Odwracalne transakcje blockchain są kluczem do zwalczania przestępczości — i szerokiego zastosowania

Propozycja ze Stanford University dotycząca odwracalności transakcji kryptograficznych dodaje zmarszczkę do dyskusji na temat przestępczości i zapobiegania oszustwom. Badacze zasugerowali, że zmienność – zdolność do odwracania transakcji blockchain – pomogłaby zapobiegać przestępczości.

Jedną z zalet kryptowalut jest to, że rynek – osoby fizyczne, handlowcy i banki – może zdecydować, czy odwracalność jest pożądana. Nowa (odwracalna) kryptowaluta nie tylko byłaby w stanie przetestować akceptację lub chęć odwracalnych transakcji, ale pomogłaby przetestować ideę, że odwracalność zmniejsza przestępczość.

Chociaż kryptowaluta nie jest narzędziem ciemna sieć, czasami jest przedstawiany jako taki. Oszustwa, przekręty i inne formy przestępczości się zdarzają i rosną proporcjonalnie do ilości zainwestowanych pieniędzy i liczby monet w obrocie.

Jednym z głównych sposobów, w jaki organy ścigania zajmują się przestępczością na rynkach kryptograficznych, jest kryminalistyka blockchain. Kryminalistyka Blockchain to rozwijająca się dziedzina organów ścigania, w której transakcje są analizowane w celu śledzenia i odzyskiwania skradzionych lub nieuczciwie uzyskanych aktywów kryptowalut. Po raz pierwszy zyskał rozgłos kilka lat temu, kiedy Urząd Skarbowy Stanów Zjednoczonych wykorzystał go do odzyskania okupu zapłaconego przez Colonial Pipeline hakerom, którzy przejęli nad nim kontrolę. Jednak w wysoce zdecentralizowanym i ryzykownym świecie kryptowalut i niezamiennych tokenów kryminalistyka blockchain staje się ważnym narzędziem zapewniającym zgodność i regulacje, co może mieć potencjalny wpływ na legalnych inwestorów.

Związane z: Przygotuj się na to, że federalni zaczną oskarżać traderów NFT

Śledczy dokładnie przyglądają się transakcjom zarejestrowanym na blockchainach, szukając znaków, które ludzie próbują ukryć lub zamaskować swoje tokeny. Niektóre z nich obejmują szybkie przełączanie się między księgami rachunkowymi, używanie narzędzi maskujących lub fałszywych adresów IP, wiele małych transakcji oraz korzystanie z usługi tumbler lub miksera, w której krypto z wielu źródeł jest gromadzone razem, aby ukryć, skąd pochodzi.

Odwracalność znacznie ułatwiłaby organom ścigania odzyskanie skradzionych i nieuczciwie uzyskanych funduszy, zmniejszając potencjalne korzyści z przestępstwa. Mogłoby to zmniejszyć ryzyko dla banków i innych ustanowionych instytucje finansowe w oferowaniu usług kryptowalut ogółowi społeczeństwa, w przeciwieństwie do specjalnych inwestycji. Zmniejszyłoby to również wszelkie problemy związane z błędami ludzkimi, takie jak błędy „grubego palca”. Pomogłoby to uczynić kryptowalutę znacznie bardziej przydatną do wymiany, inwestycji i innych przyziemnych zastosowań.

Z drugiej strony, odwracalność – lub zmienność – również byłaby sprzeczna z samą ideą blockchain. Mutowalność może sprawić, że łańcuch bloków będzie tak samo podatny na manipulacje, jak każde inne repozytorium informacji, co sparaliżuje jedną z jego kluczowych funkcji bezpieczeństwa. A próba narzucenia standardu, kiedy można edytować blockchain, pozornie naruszałaby inną ważną cechę: decentralizację.

Anonimowy, zdecentralizowany charakter finansów kryptowalutowych sprawia, że ​​napięcia między regulatorami a kryptowalutami są nieco nieuniknione. Ze względów ideologicznych lub prywatności wielu ludzi przyciąga obietnica anonimowości oferowana przez blockchain, ale te cechy przyciągają większą uwagę organów regulacyjnych, ponieważ ta sama anonimowość może umożliwić transakcje, od tych, w których nie pobiera się podatków, po sprzedaż nielegalnych narkotyki lub broń lub kraje sprzyjające, takie jak Korea Północna uniknąć międzynarodowych sankcji.

W miarę jak kryptowaluty stają się coraz bardziej popularne, instytucje finansowe i inwestorzy będą również naciskać na organy regulacyjne i giełdy, aby przyjęły zabezpieczenia lub osłabiły anonimowość w celu przestrzegania przepisów dotyczących papierów wartościowych i przeciwdziałania praniu pieniędzy.

Związane z: Anemiczny framework kryptograficzny Bidena nie oferował nic nowego

Zmienność sprawiłaby, że kryminalistyka blockchain byłaby jeszcze ważniejsza dla organów regulacyjnych i inwestorów. Analogicznie różne agencje rządowe i instytucje finansowe wymagają, aby firmy i osoby prywatne prowadziły dokładne rejestry finansowe. Wiele schematów oszustw wymaga manipulacji tymi zapisami — malwersanci muszą zacierać ślady, a fałszerzy giełdowi próbują przekonać ludzi, że firma radzi sobie lepiej niż w rzeczywistości, aby zawyżać cenę akcji i tak dalej, i tak dalej. Gdy zostaną wykryte, wzywa się księgowych z zakresu medycyny sądowej, aby sporządzili dokładne sprawozdania finansowe.

Firmy specjalizujące się w kryminalistyce Blockchain stałyby się odpowiedzialne za ochronę integralności blockchain, stając się de facto organem centralnym – i prowadząc do nieuniknionych zmian Czy możemy im ufać?

Ale ostatnie słowo na temat tego, czy blockchain jest odwracalny lub zmienny, powinna być zdecentralizowana siła samego rynku. Najbardziej unikalną cechą kryptowalut jest to, że istnieje i może być tak wiele walut konkurujących ze sobą jednocześnie. We wczesnej nowożytnej Europie z setek niestabilnych walut wyłoniła się stabilna waluta, wspierana przez metale szlachetne o wysokiej czystości i zarządzana przez bank centralny. To „zadziwiające osiągnięcie mężczyzn w rajstopach”, jak pamiętny ekonomista Nathan Lewis położyć nie kierowali nim żądni władzy monarchowie, ale kupcy w miejscach takich jak Londyn i Amsterdam, którzy domagali się stabilności, podczas gdy zwykli ludzie odnosili korzyści, ponieważ mogli polegać na wartości swoich pieniędzy.

Chyba że zdecentralizowane finanse może wymyślić alternatywę, która poprawi bezpieczeństwo i stabilność, nie naruszając jej zasad, podobny proces może być w toku.

Ten artykuł służy do ogólnych celów informacyjnych i nie ma na celu i nie powinien być traktowany jako porada prawna lub inwestycyjna. Poglądy, myśli i opinie wyrażone tutaj są wyłącznie autorem i niekoniecznie odzwierciedlają lub reprezentują poglądy i opinie Cointelegraph.