JPMorgan ułatwia rozliczanie zabezpieczeń w oparciu o technologię Blockchain wśród BlackRock i Barclays

Odsłonięcie wdrożenia Blockchain firmy JPMorgan

Dokonując przełomowego posunięcia, JPMorgan Chase & Co., największy amerykański gigant bankowy pod względem aktywów, sprawnie przeprowadził inauguracyjne rozliczenie zabezpieczeń, wykorzystując technologię blockchain. Wykorzystując swoją Tokenized Collateral Network (TCN), spółka BlackRock Inc. dokonała digitalizacji akcji jednego ze swoich funduszy rynku pieniężnego w tokeny, które następnie posłużyły jako zabezpieczenie w pozagiełdowym obrocie instrumentami pochodnymi, płynnie przenosząc je do Barclays Plc. Rozwój ten został niedawno ujawniony podczas rozmowy Tyrone Lobban, szef Onyx Digital Assets w JPMorgan.

Wyznaczanie nowych ścieżek w zabezpieczeniach handlowych

TCN, pionierska aplikacja blockchain firmy JPMorgan, odgrywa kluczową rolę w przekształcaniu norm dotyczących transakcji finansowych. Infrastruktura blockchain, Onyx Digital Assets, ułatwiła niemal natychmiastowy ruch zabezpieczenia, co stanowi wyraźny kontrast w stosunku do tradycyjnego procesu trwającego cały dzień. Według Lobbana wykorzystanie tej technologii na szerszą skalę mogłoby znacznie podnieść efektywność, uwalniając kapitał, który można wykorzystać jako zabezpieczenie w kolejnych transakcjach.

Jak wyjaśnił Ed Bond, lider usług handlowych w firmie bankowej, JPMorgan pragnie poszerzyć swoje horyzonty, umożliwiając klientom wykorzystanie różnych innych aktywów, takich jak akcje i instrumenty o stałym dochodzie, jako zabezpieczenia za pośrednictwem aplikacji. „Sieć umożliwia instytucjom wykorzystanie szerokiego spektrum aktywów w celu zaspokojenia wszelkich wymogów dotyczących zabezpieczeń wynikających z handlu” – wyjaśnił w interakcji.

Optymalizacja transakcji za pomocą Blockchain

Oczekuje się, że po aktywacji aplikacji nastąpi kaskada dodatkowych klientów i transakcji, po zweryfikowaniu TCN w drodze wewnętrznej transakcji w maju. Zwolennicy technologii blockchain zakładają, że jej przyjęcie usprawni zdolność instytucji finansowych do wykorzystywania swoich udziałów w funduszach rynku pieniężnego jako zabezpieczenia, eliminując obecną potrzebę ich wymiany na gotówkę tradycyjnymi metodami. Ta innowacja może przyspieszyć transakcje i złagodzić ryzyko, szczególnie w okresach zawirowań na rynku.

Tom McGrath z BlackRock potwierdził kluczową rolę funduszy rynku pieniężnego w zapewnianiu płynności w okresach znacznej zmienności rynku i podkreślił potencjalny wpływ tokenizacji jednostek uczestnictwa funduszy na usprawnienie procesów wezwań do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego w okresach napięć na rynku.

Postęp w kierunku zasobów cyfrowych i nie tylko

JPMorgan nie jest obce wykorzystanie blockchainu. Bank obsługuje JPM Coin, który ułatwia transakcje w dolarach i euro klientom hurtowym za pośrednictwem sieci blockchain, przetwarzając około 300 miliardów dolarów od początku do czerwca bieżącego roku. Ponadto JPMorgan angażuje się w aplikacje repo oparte na technologii blockchain i bada cyfrowy token depozytowy, aby przyspieszyć rozliczenia transgraniczne.

Równolegle inne giganty finansowe, takie jak Goldman Sachs Group Inc., również zanurzają się w blockchain i aktywach cyfrowych. Goldman Sachs ujawnił swoją platformę aktywów cyfrowych, za pośrednictwem której klienci mogą emitować cyfrowe finansowe papiery wartościowe w takich dziedzinach jak nieruchomości. Inni główni gracze, w tym Banco Santander SA i Societe Generale SA, również współpracowali przy inicjatywach blockchain, takich jak pomoc Europejskiemu Bankowi Inwestycyjnemu w emisji obligacji cyfrowych. Zarządzający aktywami, tacy jak Franklin Templeton, również majsterkują przy przetwarzaniu transakcji przy użyciu technologii blockchain dla swoich funduszy.