HSBC Holdings Plc, jeden z wiodących na świecie banków kruszcowych, uruchomił platformę opartą na blockchainie w celu modernizacji tradycyjnych i ręcznych procesów londyńskiego rynku złota. Nowa platforma tokenizuje własność fizycznego złota przechowywanego w londyńskim skarbcu HSBC, oferując cyfrową reprezentację sztabek złota do handlu.
Nowoczesny zwrot w handlu złotem: HSBC tokenizuje fizyczne złoto
W wywiadzie Mark Williamson, Global Head of FX and Commodities Partnerships and Propositions w HSBC, ujawnił, że ich innowacyjny system wykorzystuje technologię rozproszonej księgi rachunkowej. Ten „nowoczesny” system wykorzystuje tokeny cyfrowe do reprezentowania sztabek złota, ułatwiając płynny handel za pośrednictwem platformy jednego dealera HSBC.
Jednak HSBC nie jest pierwszą firmą, która odważyła się wykorzystać blockchain do uproszczenia inwestycji w złoto. W 2016 roku startup kryptowalutowy Paxos współpracował z Euroclear w celu stworzenia usługi rozliczeniowej opartej na blockchain dla transakcji na londyńskim rynku kruszców. Chociaż ich partnerstwo rozwiązało się rok później, Paxos w dalszym ciągu dostarczał Pax Gold, cyfrowy token zabezpieczony fizycznym złotem, którego wartość rynkowa wynosi obecnie 479 milionów dolarów, według najnowszych danych.
HSBC wyróżnia się na tym polu ze względu na swój znaczący zasięg i wpływ na rynek złota. Będąc jednym z największych depozytariuszy metali szlachetnych i jednym z czterech członków rozliczających na londyńskim rynku złota, HSBC odgrywa kluczową rolę w sektorze, w którym codziennie przeprowadzane są transakcje złotem o wartości ponad 30 miliardów dolarów.
Wprowadzenie Blockchain do Bullion: krok w stronę modernizacji
Pomimo ogromnych rozmiarów londyńskiego rynku złota, na którym w obszarze Wielkiego Londynu przechowywanych jest około 698,000 525 sztabek złota o wartości XNUMX miliardów dolarów, rynek ten w dalszym ciągu w dużym stopniu opiera się na przestarzałym, ręcznym prowadzeniu rejestrów i działa całkowicie bez recepty. Platforma blockchain HSBC ma na celu uproszczenie i usprawnienie tego procesu, zapewniając klientom łatwiejszy sposób śledzenia stanu posiadania złota aż do numeru seryjnego każdej sztabki.
Tokenizowany system HSBC został zaprojektowany w celu zwiększenia dostępności i wydajności, przy czym jeden token odpowiada 0.001 uncji trojańskiej w porównaniu ze standardowymi 400 uncjami trojańskimi w przypadku londyńskiej sztabki złota. Choć początkowo skupiamy się na inwestorach instytucjonalnych, platforma ma potencjał przyszłej adaptacji, aby umożliwić inwestorom detalicznym bezpośrednie inwestycje w fizyczne złoto, pod warunkiem uzyskania zgody lokalnych organów regulacyjnych.
Inicjatywa ta stanowi część szerszych wysiłków HSBC mających na celu integrację technologii blockchain we wszystkich swoich operacjach, w tym w HSBC Orion, istniejącej platformie do emisji i przechowywania obligacji cyfrowych. Ponieważ branża finansowa jest świadkiem wzrostu liczby aplikacji opartych na technologii blockchain od głównych instytucji, takich jak JPMorgan Chase & Co., Euroclear i Goldman Sachs Group Inc., rynek jest gotowy przekonać się, czy te innowacje zostaną zastosowane na dużą skalę i zapewnią obiecane ulepszenia do tradycyjnej infrastruktury finansowej.
Jak donosi Bitcoinist, integracja technologii blockchain przez HSBC do handlu złotem trafia do rozwijającego się przemysłu tokenizowanych aktywów, który według przewidywań osiągnie oszałamiającą kwotę 16 bilionów dolarów do 2030 r. Szybka ewolucja i obietnice branży sprawiły, że niektóre kryptowaluty osiągnęły potencjalnie astronomiczny wzrost.
Ekosystem XRP Ledger jest pionierem w przestrzeni tokenizowanych aktywów, którego celem jest przekształcanie aktywów ze świata rzeczywistego, w tym nieruchomości, w formę cyfrową. Bieżąca współpraca Ripple z bankami globalnymi w celu zbadania praktycznych zastosowań walut cyfrowych banków centralnych (CBDC) jeszcze bardziej umacnia obecność XRP w tej domenie.
Z drugiej strony TrueFi i Pendle Finance wyłaniają się na znaczących graczy, w innowacyjny sposób łącząc tradycyjne finanse i blockchain. TrueFi zmienia sektor pożyczkowy za pomocą tokena TRU, oferując pożyczki kryptowalutowe bez zabezpieczenia, zamiast polegać na zdolności kredytowej użytkownika.
Pendle Finance, z obecną kapitalizacją rynkową wynoszącą 65 milionów dolarów, nie tylko robi postępy w zakresie rzeczywistych aktywów, ale także zaprasza inwestorów instytucjonalnych do blockchain, oferując pakiet produktów finansowych. Wraz z rozwojem branży tokenizowanych aktywów, te kryptowaluty są dobrze przygotowane do czerpania korzyści.
W chwili pisania tego tekstu cena Bitcoina wynosi 34,500 XNUMX dolarów, przy ruchach bocznych w niskich interwałach czasowych.
Zdjęcie okładki z Unsplash, wykres z Tradingview
Źródło: https://bitcoinist.com/hsbc-blockchain-platform-change-gold-trading-game/