Coinbase wzmacnia środki finansowania zwalczania terroryzmu poprzez analizę Blockchain

W epoce, w której waluty cyfrowe zyskują na popularności, zapewnienie zapobiegania ich niewłaściwemu wykorzystaniu ma ogromne znaczenie. 17 października 2023 r. Coinbase, prestiżowa giełda kryptowalut, w oficjalnym poście na blogu przedstawiła swoje strategie zwalczania nielegalnej działalności finansowej, ze szczególnym uwzględnieniem udaremniania finansowania terroryzmu. Najważniejszym wnioskiem na wynos jest niezachwiane stanowisko, że nie ma żadnej waluty – czy to ona fiat, złoto lub kryptowaluta – powinny być wykorzystywane do wspierania Hamasu lub innych podmiotów terrorystycznych. Opiera się to na zasadzie utrzymywania królestwa kryptowalut w czystości od nikczemnych działań, które mogłyby zszarganić jego rosnącą reputację.

Coinbase określa sztywne ramy zgodności mające na celu wykorzenienie podmiotów o złych intencjach, które chcą wykorzystać kryptowaluty do nielegalnych celów. Ramy te obejmują kontrole „Know Your Customer” (KYC), sprawdzanie sankcji, zgłaszanie podejrzanych działań w połączeniu z wspieraniem silnych partnerstw z organami ścigania. Środki te mają kluczowe znaczenie zarówno w wykrywaniu nielegalnej działalności na platformie, jak i zapobieganiu jej.

Analityka Blockchain okazuje się kamieniem węgielnym w tym przedsięwzięciu. Wykorzystując moc technologii blockchain, Coinbase we współpracy z organami ścigania stara się śledzić, zgłaszać i utrudniać kanały finansowania organizacji terrorystycznych. Niezmienny charakter rejestrów blockchain sprawia, że ​​transakcje są bardziej identyfikowalne, działając w ten sposób odstraszająco na złośliwe podmioty.

Zatrudniając 400 wyspecjalizowanych pracowników w działach zgodności, prawnych i dochodzeniowych, Coinbase dysponuje solidną infrastrukturą do zwalczania nielegalnych przepływów finansowych. Obecność doświadczonego personelu, z którego część służyła w rządowych agencjach bezpieczeństwa narodowego i organach ścigania, dodatkowo zwiększa skuteczność tych środków. Wśród wdrożonych narzędzi technologicznych znajduje się narzędzie do kontroli sankcji, które ułatwia szybkie wykrywanie i wstrzymywanie transakcji objętych sankcjami, zwłaszcza tych powiązanych z grupami terrorystycznymi.

Narracja rzuca również światło na analizę porównawczą tradycyjnych systemów finansowych i kryptowalut w kontekście finansowania terroryzmu. Wbrew powszechnemu błędnemu mniemaniu, lwia część finansowania terroryzmu w dalszym ciągu przepływa za pośrednictwem tradycyjnych środków finansowych, takich jak gotówka. Kryptowaluty wraz z identyfikowalnymi ramami transakcji stanowią bardziej przejrzystą alternatywę, która może potencjalnie powstrzymywać nielegalne przepływy finansowe.

Raport podkreśla pilną potrzebę wprowadzenia jasnych ram regulacyjnych w USA w celu ograniczenia ryzyka związanego z transakcjami na zagranicznych kryptowalutach powiązanymi z nielegalną działalnością. Wspierając regulowany krajobraz kryptowalut, Stany Zjednoczone mogą zapewnić przestrzeganie przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i sankcji, minimalizując w ten sposób ryzyko niewłaściwego wykorzystania aktywów cyfrowych.

Godną uwagi obawą jest zgłaszane powiązanie finansowania Hamasu z aktywami cyfrowymi zarządzanymi przez podmioty offshore wykraczające poza zakres prawa Stanów Zjednoczonych. Podkreśla to konieczność wprowadzenia rygorystycznych przepisów w celu utrzymania transakcji kryptowalutowych w regulowanych jurysdykcjach, zmniejszając ryzyko nielegalnej działalności.

Przed dyskursem Coinbase na temat zwalczania finansowania terroryzmu można wyciągnąć analogię do wspólnych działań Binance z władzami izraelskimi, mających na celu powstrzymanie Hamasu w zakresie gromadzenia funduszy na kryptowaluty. 10 października izraelscy urzędnicy, wspomagani przez Binance, zamrozili konta kryptowalutowe powiązane z Hamasem i opublikowali informację o ich gwałtownej eskalacji.

Inicjatywa ta, odzwierciedlająca etos Coinbase dotyczący finansowania terroryzmu, podkreśla kluczową rolę giełd kryptowalut i niezbędną potrzebę solidnych ram regulacyjnych w celu ograniczenia nielegalnych przepływów finansowych w sferze kryptowalut.

Źródło obrazu: Shutterstock