Citibank eksperymentuje teraz z emisją akcji w Blockchain

Międzynarodowy gigant usług finansowych Citibank ogłosił w środę, że eksperymentuje ze tokenizowanymi papierami wartościowymi na blockchainie, aby wesprzeć przyjęcie technologii rozproszonej księgi rachunkowej na Wall Street.

Na podstawie wyników „symulacji” bank określi, czy w nadchodzących tygodniach planuje oferować powiązane usługi oparte na blockchainie.

Citibank wdraża technologię Blockchain

Bank współpracował z Wellington Management i WisdomTree – sponsorem ETF wspierającym kryptowaluty – aby zainicjować „weryfikację koncepcji” programu.

Jak podaje najnowszy test Bloomberg, stokenizował hipotetyczny fundusz private equity wyemitowany w Wellington na Avalanche – platformie inteligentnych kontraktów, której natywna moneta, AVAX, jest 10. największą kryptowalutą pod względem kapitalizacji rynkowej.

Avalanche to blockchain wybierany przez wiele firm włamujących się do tokenizowanych papierów wartościowych, w tym Republic Note, cyfrowy zasób Republic dzielący się zyskami.

Według Citi zasady dystrybucji funduszy zostały wbudowane w podstawowy inteligentny kontrakt funduszu Wellington i określają, w jaki sposób tokeny są rozdzielane pomiędzy klientami WisdomTree.

Według Puneeta Singhviego, instytucjonalnego szefa aktywów cyfrowych Citi, przetestowano także, w jaki sposób token funduszu prywatnego można wykorzystać jako zabezpieczenie pożyczki w umowie o automatyczną pożyczkę z jednostką kryptograficzną Depository Trust & Clearing Corporation.

Symulacja dowodzi, że możliwe jest wydawanie i przechowywanie tokenizowanych aktywów w imieniu klientów w kontrolowanym środowisku, zachowując jednocześnie kompatybilność ze starszymi systemami bankowymi. Zapewnia również jasny plan działania dotyczący tego, w jaki sposób instytucje mogą wdrożyć blockchain w sposób zgodny z przepisami, powiedział Singhvi.

Budowanie papierów wartościowych opartych na Blockchain

W zeszłym miesiącu grupa byłych dyrektorów Citigroup ogłosiła plany wydawania kwitów depozytowych Bitcoin (BTC DR) globalnym inwestorom instytucjonalnym. Oferowałyby one klientom dostęp do Bitcoinów bez konieczności rejestracji zgodnie z Ustawą o papierach wartościowych z 1933 r.

We wrześniu bank przeszedł do historii jako pierwszy cyfrowy depozytariusz giełdy BondbloX Bond Exchange, która wykorzystuje technologię blockchain do demokratyzacji dostępu do obligacji.

Dane z Dune Analytics pokazują, że tokenizowane papiery wartościowe mogą obecnie pochwalić się kapitalizacją rynkową na poziomie 489 milionów dolarów po drastycznym wzroście w grudniu.

Ich pulpit wskazuje, że najpopularniejsze obecnie tokenizowane papiery wartościowe obejmują przynoszący dochód protokół monet stabilnych Mountain, a także różne tokeny oferujące ekspozycję na rentowność obligacji skarbowych.

W 2022 r. dyrektor generalna Franklin Templeton, Jenny Johnson, opisała przypadki użycia blockchainu, w tym tokenizowanych papierów wartościowych, jako „zmianę sportu” w branży finansowej, w porównaniu z tym nazywając Bitcoin „rozpraszaniem uwagi”. Jednak od tego czasu jej poglądy na temat samego Bitcoina stały się bardziej optymistyczne.