Amerykański gigant bankowości inwestycyjnej Citigroup został pierwszym cyfrowym depozytariuszem BondbloX, pierwszej na świecie ułamkowej giełdy obligacji.
Uruchomiony w 2020 r. BondbloX (BBX) wykorzystuje technologię blockchain, aby złożony handel obligacjami był szybszy, tańszy i bardziej dostępny. Akredytowani inwestorzy mogą zainwestować zaledwie 1,000 dolarów w zakup obligacji ułamkowych; obligacje pełnowymiarowe są zwykle warte ponad 200,000 XNUMX dolarów.
BondbloX po raz pierwszy nawiązał współpracę z Citi w 2021 r., a bank pełnił funkcję cyfrowego depozytariusza obligacji pełnowymiarowych. Citi zarządza obecnie obligacjami cząstkowymi, otwierając nowe możliwości dla swoich klientów i innych uczestników BBX.
„Ta zastrzeżona technologia cyfrowego depozytu jest skalowalna i pozwoli nam świadczyć usługi rozliczeniowe i powiernicze dla klientów inwestujących w aktywa emitowane w autoryzowanych sieciach blockchain i cyfrowych IRF” – skomentowała Nadine Teychenne, dyrektor ds. aktywów cyfrowych w Citi Securities Services.
„Dzięki temu Citi może łączyć się z sieciami, które uzyskały nowe zezwolenia, w miarę ich pojawiania się i świadczyć w pełni skonsolidowaną usługę powierniczą w ramach jednego modelu operacyjnego.
Handel obligacjami pozostaje powolny, żmudny i wykluczający. Na większości rynków transakcje obligacjami trwają dwa dni robocze, a przy minimalnej inwestycji wynoszącej zwykle ponad 200,000 XNUMX dolarów jest to rynek zarezerwowany dla inwestorów profesjonalnych.
Technologia Blockchain może zrewolucjonizować rynek, czyniąc go bardziej wydajnym, szybszym i włączającym. Inwestycja ułamkowa, w której obligacja jest dzielona na mniejsze i niedrogie tokeny, pozwala na udział mniejszych inwestorów, natomiast swapy atomowe poprzez inteligentne kontrakty skracają okres rozliczeniowy do minut.
Jako pionier w tej dziedzinie BondbloX umożliwia inwestorom dostęp do obligacji na ich urządzeniach internetowych i mobilnych po otwarciu konta za pośrednictwem banków lub doradców inwestycyjnych. Singapurska firma, która ostatnio zebrała 10 milionów dolarów, jest regulowana przez Urząd Monetarny Singapuru (MAS) i ukończyła piaskownicę w 2020 roku.
„Cyfrowa opieka to kolejny duży krok w transformacji rynku obligacji, dzięki któremu rynki obligacji staną się bardziej przejrzyste, elektroniczne i dostępne dla wszystkich. Teraz obligacje są łatwiej dostępne dla każdego” – skomentował dyrektor generalny BBX Rahul Banerjee.
Citi uruchamia lokaty tokenizowane dla klientów instytucjonalnych
Kontynuacją ekspansji Citi na aktywa cyfrowe było uruchomienie tokenizowanych depozytów opartych na technologii Blockchain dla bogatych klientów.
Citi Token Services przekształci depozyty klientów w cyfrowe tokeny na blockchainie. Klienci mogą następnie natychmiast przesłać te tokeny do dowolnej części świata, potencjalnie skracając czas i koszt przelewów transgranicznych.
Międzynarodowe przelewy środków trwają do pięciu dni i są kosztowne dla klientów. Mają na nie wpływ także święta państwowe i różne strefy czasowe.
„Dzięki nowej usłudze, jeśli jest… 5:00 w USA i 5:00 w Singapurze, ale potrzebujesz tam zdobyć pieniądze, możesz wysłać je natychmiast, w ciągu kilku sekund” – komentuje Ryan, dyrektor ds. zasobów cyfrowych Citi Rugg.
Nowa usługa Citi opiera się na inteligentnych kontraktach, które wykonują się automatycznie, aby zautomatyzować proces transferu po spełnieniu wcześniej określonych warunków. Nowojorski bank przetestował swoje inteligentne kontrakty w ramach pilotażu z duńskim konglomeratem żeglugowym AP Møller–Mærsk. Citi wstępnie sfinansowało inteligentną umowę za pomocą swoich cyfrowych tokenów, za pomocą których Mærsk następnie płacił za usługi dodatkowe na rzecz władz odpowiedzialnych za kanały i statki morskie.
Wcześniej Mærsk musiał posiadać akredytywy od Citi na pokrycie kosztów usług takich jak tankowanie. Następnie usługodawcy przedstawiali akredytywy lokalnym oddziałom Citi i otrzymywali zapłatę, co trwało kilka dni.
Obejrzyj Kursy mistrzowskie Bitcoin: Procesy tokenizacji
Nowy w blockchainie? Sprawdź sekcję CoinGeek Blockchain dla początkujących, najlepszy przewodnik po zasobach, aby dowiedzieć się więcej o technologii blockchain.
Źródło: https://coingeek.com/citi-offers-blockchain-fractional-bond-custody-and-tokenized-deposits/