Recenzja Centrifuge: pierwszy projekt mający na celu przeniesienie rzeczywistych zasobów do Blockchain

W obecnym krajobrazie technologii blockchain i zdecentralizowanych finansów (DeFi) Centrifuge (CFG) wyróżnia się jako projekt cieszący się dużym zainteresowaniem społeczności inwestorów. To zwiększone zainteresowanie przypisuje się przede wszystkim wyjątkowej zdolności Centrifuge do ustanawiania połączenia między zasobami świata rzeczywistego (RWA) a rozwijającą się dziedziną DeFi. Dziś dowiemy się więcej o tym projekcie z Coincu w tym artykule z recenzją wirówki.

Co to jest wirówka?

Protokół Centrifuge to siła transformacyjna, zapewniająca firmom bramę do tokenizacji rzeczywistych aktywów i odblokowania możliwości finansowania dzięki innowacyjnej zdecentralizowanej aplikacji pożyczkowej zabezpieczonej aktywami Tinlake (dApp).

W swej istocie Centrifuge umożliwia przedsiębiorstwom wykorzystanie ich aktywów materialnych poprzez konwersję ich na tokeny cyfrowe, umożliwiając bezproblemowe zabezpieczenie i dostęp do zdecentralizowanych pożyczek. Tinlake dApp działa jak kanał, płynnie łącząc użytkowników z szerszym ekosystemem DeFi, ułatwiając jednocześnie pożyczanie w ramach różnych protokołów.

Na uwagę zasługuje strategiczna decyzja Centrifuge, aby zbudować swój protokół w sieci Polkadot, jednocześnie ustanawiając pomost do Ethereum za pośrednictwem dApp. Ta strategiczna integracja umieszcza Centrifuge na przecięciu dwóch głównych ekosystemów blockchain, oferując użytkownikom korzyści z obu.

Połączenie Ethereum zwiększa dostępność i zapewnia kompatybilność z jednym z najbardziej znanych środowisk DeFi, podczas gdy podstawa Polkadot zapewnia szybkie przetwarzanie transakcji, przyczyniając się do ogólnej wydajności platformy.

Jakie problemy rozwiązuje Centrifuge?

Łączenie zasobów świata rzeczywistego i DeFi

Centrifuge wprowadza warty wiele bilionów dolarów rynek aktywów świata rzeczywistego do sfery DeFi, oferując firmom transformacyjną ścieżkę dostępu do płynności wcześniej niewykorzystanej w tradycyjnym krajobrazie finansowym. Centrifuge służy jako pomost łączący zdecentralizowany ekosystem finansowy z aktywami w świecie rzeczywistym i na nowo definiujący zasady światowego handlu z misją zwiększania możliwości gospodarczych na całym świecie.

Zapewnij kapitał dla przedsiębiorstw

Ogromny rynek globalnych wydatków między przedsiębiorstwami (B2B), szacowany na oszałamiającą kwotę 180 bilionów dolarów, wiąże się ze znacznym wyzwaniem: średni termin płatności wynoszący 60 dni.

Stanowi to znaczną przeszkodę, szczególnie dla małych i średnich przedsiębiorstw (MŚP), wymagającą rozwiązań finansowych w celu pokonania tej luki. W przeciwieństwie do większych przedsiębiorstw, MŚP często borykają się z trudnościami w osiągnięciu zrównoważonego wzrostu ze względu na ograniczony dostęp do kapitału w odpowiednim czasie.

Dostrzegając to wyzwanie, firma Centrifuge realizuje misję demokratyzacji dostępu finansowego dla firm każdej wielkości. Podczas gdy istniejące rozwiązania to tylko wierzchołek tego ogromnego zapotrzebowania na finansowanie, firma Centrifuge wprowadziła system operacyjny Centrifuge OS.

Rezultatem jest rewolucyjne odblokowanie wartości, która była wcześniej niedostępna, zapewniając przedsiębiorstwom, zwłaszcza MŚP, niespotykany dotąd dostęp finansowy i elastyczność. Następnie w artykule Centrifuge Review omówione zostaną najważniejsze elementy tego projektu.

Najważniejsze cechy wirówki

Obfita telewizja TVL uwalnia potencjał rzeczywistych zasobów

Centrifuge wkroczyła na nowy poziom rozwoju Total Value Locked (TVL), ujawniając kategorię Real World Assets TVL. Inicjatywa ta oznacza zmianę paradygmatu poprzez tokenizację aktywów materialnych, takich jak rachunki, nieruchomości, tantiemy i inne. Potencjalny wynik jest zdumiewający i obejmuje możliwość wprowadzenia bilionów nowych aktywów do sfery DeFi.

Proces ten obejmuje innowacyjne podejście Centrifuge do przekształcania rzeczywistych zasobów w niezamienne tokeny (NFT) w łańcuchu Centrifuge. Wskaźnik Real World Assets TVL staje się kluczowym wskaźnikiem mierzącym wartość aktywnych aktywów rzeczywistych napędzających ekosystem finansowy Centrifuge.

Polkadot Prowes i pionierska parachain

Centrifuge wyróżnia się jako pionierski projekt w ekosystemie Polkadot, mogący poszczycić się najwyższym poziomem TVL w sieci. Warto zauważyć, że przejdzie do historii jako jeden z pierwszych projektów uruchomienia Parachaina na platformie Polkadot.

Architektura platformy jest strategicznie zbudowana na Polkadot, zapewniając szybkie transakcje i minimalne opłaty. Oprócz wszechstronności zdecentralizowana aplikacja Centrifuge (DApp), Tinlake, jest dostosowana do wykorzystania znacznej płynności w sieci Ethereum.

Token CFG, integralny z ekosystemem Centrifuge, zapewnia bezproblemową łączność za pomocą dedykowanego mostu do Ethereum. Połączenie z Relay Chain pomaga Centrifuge czuć się bezpiecznie w zakresie bezpieczeństwa i skupiać zasoby na tworzeniu głównych funkcji platformy.

Ponadto mechanizm Parachain umożliwia również Centrifuge łatwe łączenie się i interakcję z innymi łańcuchami bloków. Poza tym Substrate będzie odgrywać ważną rolę w wysyłaniu zapytań o dane.

Integracja DeFi kieruje wirówkę w stronę innowacji

Wpływ Centrifuge wykracza daleko poza jej zastrzeżony ekosystem poprzez strategiczne sojusze z wiodącymi projektami DeFi. Godnym uwagi osiągnięciem jest powrót zasobów ze świata rzeczywistego do DAI MakerDAO, co jest kamieniem milowym podkreślającym zaangażowanie Centrifuge w łączenie tradycyjnych finansów ze sferą zdecentralizowaną.

Jednocześnie platforma aktywnie angażuje się w pionierstwo pierwszego rzeczywistego rynku aktywów na Aave. Bezpośrednia integracja z innymi protokołami DeFi pozwala użytkownikom Centrifuge cieszyć się natychmiastową płynnością, wzmacniając przestrzeń DeFi przed destabilizującymi zdarzeniami poprzez wprowadzenie mniej zmiennej dynamiki zabezpieczeń.

Wdrażaj sieci testowe

Centrifuge jest drogowskazem dla programistów poszukujących solidnych środowisk testowych. Platforma dobrze nadaje się do wdrażania sieci testowych, kluczowych dla oceny funkcjonalności, stabilności i wydajności aplikacji w kontrolowanym otoczeniu. Obecnie Centrifuge nadzoruje działanie dwóch aktywnych sieci testowych, z których każda służy innym celom w cyklu rozwoju.

Flint: Pionierska sieć testowa

Flint, utworzona jako główna sieć testowa, aktywnie działa od listopada 2019 r. Stanowiąc poligon doświadczalny dla wersji zapoznawczych i wydań alfa, Flint zapewnia programistom środowisko wspierające, umożliwiające dokładne testowanie i udoskonalanie aplikacji przed szerszym wdrożeniem. Długowieczność i ciągła działalność firmy Flint podkreślają jej znaczenie jako integralnego elementu ekosystemu rozwojowego Centrifuge.

Bursztynowy: zwiększanie stabilności aplikacji

Jako druga sieć testowa Centrifuge, Amber zajmuje centralne miejsce w ocenie stabilności aplikacji gotowych do wydania wersji beta. Programiści wykorzystują Amber do poddawania swoich dzieł rygorystycznym testom, upewniając się, że spełniają one określone wcześniej standardy niezawodności i wydajności. Rola Amber w procesie rozwoju koncentruje zaangażowanie Centrifuge w dostarczanie szerszej społeczności solidnych i zależnych aplikacji warstwy 2.

Jak działa wirówka?

W dziedzinie finansowania małych przedsiębiorstw dążenie do zwiększenia kapitału obrotowego często prowadzi przedsiębiorstwa do zwracania się do inwestorów lub szukania pożyczek w dużych instytucjach finansowych. Jednak możliwości te nie zawsze są łatwo dostępne dla małych przedsiębiorstw, pomimo stosunkowo niskiego wskaźnika niespłacania zobowiązań w spłatach kredytów.

Centrifuge wkracza w tę pustkę, wykorzystując siłę zdecentralizowanych finansów. Wykorzystując technologię blockchain i inteligentne kontrakty, Centrifuge oferuje innowacyjne podejście do odblokowania kapitału obrotowego dla małych firm.

Poznaj Centrifuge, rewolucyjne rozwiązanie wykorzystujące DeFi, aby stawić czoła temu ciągłemu wyzwaniu. Zagłębiając się w zawiłą dynamikę tego krajobrazu finansowego, w tym artykule Centrifuge Review przeanalizujemy tę kwestię zarówno z perspektywy biznesowej, jak i inwestorskiej.

Interakcja w przedsiębiorstwie

Centrifuge działa w oparciu o usprawniony proces, który łączy przedsiębiorstwa poszukujące kapitału obrotowego z inwestorami pragnącymi sfinansować te przedsięwzięcia. Aplikacja Tinlake służy jako katalizator tej synergii, oferując firmom platformę do tokenizacji swoich aktywów materialnych i zabezpieczenia niezbędnego kapitału za pomocą technologii blockchain.

Przedsiębiorstwa, działające jako inicjatorzy aktywów w Tinlake, wykorzystują platformę do tokenizacji swoich cennych aktywów w świecie rzeczywistym. Dzięki aplikacji Tinlake aktywa te są przypisywane do blockchainu, co zapewnia przejrzystą i możliwą do zweryfikowania własność. Powstałe aktywa kryptograficzne, reprezentujące materialne zasoby firmy, służą jako zabezpieczenie pożyczek.

Udział Inwestora

Inwestorzy w roli pożyczkodawców angażują się, blokując monety typu stablecoin, takie jak DAI, w Pool on Tinlake. Ten zablokowany kapitał jest następnie wykorzystywany w formie pożyczek dla przedsiębiorstw, co sprzyja symbiozie. W zamian za swoje uczestnictwo inwestorzy mogą uzyskiwać zyski w oparciu o kapitał dostarczony tym przedsiębiorstwom.

Przed zaangażowaniem kapitału inwestorzy mają możliwość przeprowadzenia dokładnego researchu na temat biznesów dostępnych na platformie. Taka analiza due diligence umożliwia inwestorom podejmowanie świadomych decyzji, oceniając jakość i potencjał przedsiębiorstw poszukujących finansowania.

Opcje tokenów

Inwestorzy mogą wybierać spośród dwóch różnych tokenów — TIN i DROP — uczestnicząc w Puli. Tokeny TIN reprezentują inwestycje o wyższym ryzyku, oferując odpowiednio wyższe nagrody. Z kolei tokeny DROP, choć zapewniają niższe zyski, charakteryzują się większą stabilnością.

Elastyczne wypłaty

Odsetki naliczone od tokenów TIN lub DROP nie są zobowiązaniem stałym; można go raczej wymienić w dowolnym momencie jako DAI. Ta elastyczność umożliwia inwestorom zarządzanie płynnością zgodnie ze swoimi preferencjami.

Kiedy inwestorzy zdecydują się wycofać, zgromadzone odsetki można bezproblemowo zamienić z powrotem na DAI. Następnie w artykule Centrifuge Review omówione zostaną wyjątkowe produkty tego projektu.

Produkty wirówkowe

Łańcuch wirówki

Centrifuge Chain to brama dla rzeczywistych zasobów, aby płynnie dołączyć do ekosystemu Blockchain. Wykorzystując moc Substrate Parity i oferując innowacyjny pomost do Ethereum, Centrifuge Chain pozycjonuje się jako katalizator bardziej połączonego i wszechstronnego krajobrazu blockchain.

Zbudowany w oparciu o parytet podłoża, łańcuch wirówek zyskuje znaczną przewagę w zakresie szybkości i wykorzystuje spójne podejście do określonych funkcji. Ten strategiczny fundament nie tylko przyspiesza rozwój projektu, ale także przygotowuje grunt pod zwiększoną interoperacyjność w przestrzeni blockchain. Wszechstronność Substrate umożliwia Centrifuge płynne korzystanie z ekosystemu Polkadot, ustanawiając połączenia z innymi łańcuchami bloków, które spełniają ten standard. To wzajemnie powiązane podejście stanowi podstawę większego ekosystemu wielu połączonych łańcuchów bloków, w którym DApps w Ethereum może wykorzystywać dane z różnych łańcuchów. 

Jak działa łańcuch wirówek?

Paper Records inicjuje proces, wykorzystując sieć Centrifuge P2P do podpisywania i wysyłania faktur do Spotify. Chcąc zapewnić przejrzystość i autentyczność, Spotify po otrzymaniu dokumentu wykorzystuje Centrifuge Chain jako węzeł walidacyjny w celu sprawdzenia poprawności dokumentu za pomocą podpisu cyfrowego. Rezultatem jest zaktualizowana, podpisana wersja dokumentu, która jest odsyłana do Paper Records.

Wykorzystanie łańcucha wirówek jako węzła walidacji okazuje się przełomem. Ta funkcja umożliwia firmie Dokumenty papierowe bezproblemowe wyszukiwanie Spotify i wzajemną weryfikację legalności Dokumentów papierowych. Co ważne, Paper Records wykorzystuje Centrifuge Chain do zakotwiczenia skrótu dokumentu wraz z obydwoma podpisami, zapewniając niezmienny i bezpieczny zapis transakcji. Idąc o krok dalej w zakresie innowacji, firma Paper Records wykorzystuje te zatwierdzone dokumenty do utworzenia niezamiennego tokenu (NFT) w łańcuchu wirówek, symbolizującego zaległą fakturę. Ta NFT, cyfrowa reprezentacja transakcji w świecie rzeczywistym, służy jako zabezpieczenie, które Paper Records może wykorzystać w wielu łańcuchach bloków, w tym Ethereum, w celu uzyskania dostępu do finansowania.

Fakt, że strony trzecie, począwszy od tradycyjnych pożyczkodawców po grupy pożyczkowe DeFi, mogą teraz zweryfikować wartość tych transakcji niefinansowych. Kotwice w łańcuchu i tożsamości powiązane z tymi NFT, w połączeniu z dostępem do dokumentów poza łańcuchem zawierających informacje o autentyczności, tworzą kompleksowy system weryfikacji.

Tinlake'a

Tinlake to dynamiczna aplikacja DApp działająca na blockchainie Ethereum i przodująca w przekształcaniu krajobrazu DeFi. Dzięki inteligentnym kontraktom typu open source i możliwościom płynnej integracji Tinlake oferuje inwestorom i pożyczkobiorcom unikalną platformę umożliwiającą wspólne finansowanie niestandardowych pul aktywów.

W swojej istocie Tinlake opiera się na platformie Centrifuge, wykorzystując swoje możliwości do tworzenia indywidualnych, niewymiennych aktywów, które odgrywają kluczową rolę jako zabezpieczenie pożyczek w ekosystemie DeFi. Synergia pomiędzy Tinlake i Centrifuge wprowadza nowatorskie podejście do finansowania zabezpieczonego aktywami w blockchainie Ethereum. Dowiedzieliśmy się o 2 podstawowych produktach Centrifuge, w następnym artykule Centrifuge Review przedstawimy Państwu token tego projektu.

Token CFG

Wskaźniki tokenów

• Nazwa tokenu: Wirówka
• Tier: CFG
• Blockchain: Łańcuch wirówek
• Standard tokena: aktualizacja
• Umowa: Aktualizacja
• Typ tokena: narzędzie, zarządzanie
• Całkowita podaż: 430,011,123 XNUMX XNUMX CFG
• Dostawa w obiegu: 360,263,043 XNUMX XNUMX CFG

Przydzielanie tokenów

• Wczesny ekosystem: 8.3%
• Dotacje rozwojowe: 11.8%
• Dotacje społeczne: 7.1%
• Fundacja: 11.8%
• Sprzedaż społecznościowa: 9.5%
• Kluczowi współtwórcy: 27%
• Wspierający: 17.1%
• Nagrody i stypendia: 7.3%

Harmonogram wydań

Zablokowane zapasy żetonów

Aby wzbudzić zaufanie i zaangażowanie, Centrifuge wdrożyła długoterminowe blokady dostaw tokenów. Kluczowi współtwórcy i pierwsi zwolennicy wsparcia podlegają okresowi nabywania uprawnień trwającym ponad rok, począwszy od lipca 2021 r. Jednocześnie tokeny zespołu programistów są nie tylko zablokowane na 48 miesięcy, ale także przechodzą proces nabywania uprawnień trwający dodatkowe 12 miesięcy.

Motywowanie kluczowych współpracowników

Harmonogramy nabywania uprawnień dla kluczowych współpracowników i pierwszych osób wspierających stanowią świadectwo zaangażowania firmy Centrifuge w ujednolicenie zachęt. Takie podejście gwarantuje, że osoby, które odegrały kluczową rolę w rozwoju projektu, będą stale zmotywowane do przyczyniania się do jego sukcesu przez dłuższy okres.

Dynamiczne wydawanie tokenów

Centrifuge wprowadza dynamiczny element do wydawania tokenów CFG, aby promować ciągłe zaangażowanie i uczestnictwo w sieci. Oczekuje się, że około 3% CFG będzie bite rocznie i będzie służyć jako nagrody Proof of Stake (PoS), nagrody za zamknięcie DOT (za sprzedaż na aukcji Parachain Slots) oraz nagrody za płynność.

Całkowita stabilizacja dostaw

Aby ustabilizować całkowitą podaż CFG, Centrifuge zawiera mechanizm, dzięki któremu opłaty transakcyjne, w przypadku wygaśnięcia z obiegu, przyczyniają się do kontrolowania ogólnej podaży tokenów w czasie.

Przypadki użycia tokenów

CFG to wszechstronny token użytkowy zintegrowany z platformą, umożliwiający użytkownikom korzystanie z różnych aspektów ekosystemu blockchain. Token ten jest używany w następujących konkretnych przypadkach:

• Wykorzystaj CFG, aby zostać walidatorami lub delegatorami: CFG zapewnia użytkownikom bramę do aktywnego angażowania się w bezpieczeństwo i decentralizację sieci wirówki.
• Używane jako opłaty transakcyjne na platformie: CFG staje się rodzimą walutą dla działań transakcyjnych w ekosystemie Centrifuge.
• Używane jako nagroda za działania związane ze stakowaniem: Działania związane ze stakowaniem, kluczowe dla bezpieczeństwa i stabilności sieci, stają się satysfakcjonującymi przedsięwzięciami dla użytkowników za pośrednictwem CFG.
• Stosowana jako opłata za depozyt NFT (z zabezpieczenia): CFG zajmuje centralne miejsce jako mechanizm opłat za deponowanie NFT jako zabezpieczenia.
• Weź udział w głosowaniu na temat zmian na platformie: Posiadacze CFG zyskują głos w zarządzaniu Centrifuge.

W artykule Centrifuge Review będziemy nadal omawiać ważne informacje na temat projektu i zespołu, który za nim stoi.

Zespół podstawowy

Centrifuge może poszczycić się zespołem złożonym z różnorodnych talentów z renomowanych organizacji, zapewniającym bogatą mieszankę wiedzy specjalistycznej. Wśród tych niezwykłych osób wyróżniają się Michael Ruzic-Gauthier, dyrektor generalny (CEO), i Romina Bungert, dyrektor finansowy (CFO), obaj wnoszący bogate doświadczenie i osiągnięcia do kierownictwa Centrifuge.

Michael Ruzic-Gauthier: dyrektor generalny (CEO)

Michael Ruzic-Gauthier, kierujący firmą jako dyrektor generalny, to doświadczony profesjonalista z wieloaspektowym doświadczeniem. Jego podróż obejmuje:

• Doskonałość edukacyjna: Michael posiada tytuł magistra biochemii uzyskany na Uniwersytecie Dalhousie w Kanadzie, co stanowi świadectwo jego zaangażowania w doskonałość akademicką.
• Współpracownik ds. inwestycji w NetScientific PLC: Michael, zaangażowany w przedsięwzięcia technologiczne, spędził ponad dwa lata jako współpracownik ds. inwestycji w NetScientific PLC. Ta rola pozwoliła mu aktywnie zaangażować się w kształtowanie krajobrazu inwestycyjnego dla spółek technologicznych.
• Analityk w Berenberg: Michael ma doświadczenie w sektorze finansowym, ponieważ ponad dwa lata pracował jako analityk w Berenberg, jednym z najstarszych banków na świecie. Jego zdolności analityczne przyczyniły się do długotrwałej reputacji banku.

Romina Bungert: dyrektor finansowy (CFO)

Romina Bungert, dyrektor finansowa Centrifuge, wnosi do zespołu kierowniczego strategiczną wiedzę finansową. Na jej profilu znajdują się:

• Mistrzostwo w zarządzaniu: Romina uzyskała tytuł magistra zarządzania w ESCP Business School w 2015 roku, co dowodzi jej zaangażowania w opanowanie zawiłości przywództwa organizacyjnego.
• Dyrektor operacyjny w Upvest: Przed dołączeniem do Centrifuge Romina pełniła funkcję dyrektora operacyjnego (COO) w Upvest, aplikacji inwestycyjnej, która z sukcesem zebrała 42 miliony dolarów. Jej rola w poruszaniu się po krajobrazie operacyjnym przyczyniła się do znaczących osiągnięć finansowych platformy.
• Dyrektor operacyjny w DSTOQ: Podróż Rominy obejmuje także znaczący okres pracy na stanowisku dyrektora operacyjnego w DSTOQ, aplikacji ułatwiającej globalne inwestowanie w akcje. Jej wkład odegrał kluczową rolę w kształtowaniu strategii operacyjnych platformy.

Inwestor

Centrifuge zapewniła sobie znaczny impuls na swojej trajektorii wzrostu, skutecznie pozyskując 15.8 miliona dolarów w sześciu rundach zastrzyku kapitału. W rundach finansowania wzięła udział wybitna grupa 25 inwestorów, w tym gigantów branżowych, takich jak Coinbase Venture, IOSG Ventures i Moonwhale Ventures, co potwierdziło pozycję Centrifuge jako kluczowego gracza w przestrzeni blockchain.

Wnioski z przeglądu wirówek

Centrifuge pomaga przenieść zasoby ze świata rzeczywistego do łańcucha bloków, kodując je w formatach NFT. Jest to także jeden z pierwszych projektów, w którym Parachain działa na Polkadot, jednocześnie wykorzystując ogromne źródło płynności zwane Ethereum, budując mosty. Mamy nadzieję, że artykuł z recenzji Centrifuge pomógł Ci uzyskać jaśniejszy obraz projektu.

OŚWIADCZENIE: Informacje na tej stronie internetowej mają charakter ogólnego komentarza rynkowego i nie stanowią porady inwestycyjnej. Zachęcamy do przeprowadzenia własnych badań przed dokonaniem inwestycji.

96