Ponieważ zdecentralizowane finanse (DeFi) eksplodowała po raz pierwszy w 2020 r., większość projektów DeFi została zbudowana na Ethereum blockchain.
Posiadacze Bitcoinów, którzy chcą uzyskać dostęp do DeFi, często decydują się na użycie opakowane wersje Bitcoina jak na przykład WBTC. Umożliwiło im to używanie tokenów powiązanych 1:1 z Bitcoinem w blockchainach, takich jak Ethereum.
Jednak lata 2021 i 2022 przyniosły duże zmiany w świecie DeFi. Nie tylko mają potencjał „Zabójcy Ethereum” jak na przykład Solana odebrał Ethereum udział w rynku DeFi, ale nastąpił wzrost wzrostu i rentowność projektów DeFi zbudowanych wokół samego łańcucha bloków Bitcoin.
Co to jest DeFi?
Produkty DeFi to narzędzia zbudowane głównie na Ethereum, których celem jest zrewolucjonizowanie i zastąpienie obecnych metod zaciągania pożyczek, udzielania pożyczek i bankowości w przypadku tradycyjnych finansów. DeFi dało również początek stosunkowo nowym koncepcjom, takim jak plonowanie.
Celem DeFi jest udostępnienie świata finansów wszystkim (lub każdemu, kto ma połączenie z Internetem).
Co Bitcoin ma wspólnego z DeFi?
Większość platform DeFi jest nadal zbudowana inteligentna umowa platformy takie jak Ethereum. Ale jest wielu ludzi, którzy są właścicielami Bitcoin którzy też chcą się zaangażować. Doprowadziło to do stworzenia szeregu rozwiązań, które mają pomóc posiadaczom Bitcoinów inwestować w DeFi.
Bitcoin jest największą kryptowalutą pod względem kapitalizacji rynkowej, nic więc dziwnego, że istnieje zapotrzebowanie na rozwiązania, które pozwolą posiadaczom Bitcoinów wykorzystać swoje aktywa w świecie DeFi.
Jak działa Bitcoin DeFi?
Bitcoin DeFi działa na różne sposoby w zależności od łańcucha bloków, na którym jest wdrażany.
Bitcoin DeFi zbudowany na Ethereum:
Aby korzystać ze swoich zasobów Bitcoinów w Ethereum, posiadacze Bitcoinów muszą używać tokena takiego jak Wrapped Bitcoin (WBTC). Wrapped Bitcoin to zasadniczo reprezentacja Bitcoina w skali 1:1, której można używać w innych łańcuchach bloków. Na Ethereum owinięty Bitcoin (WBTC) ERC-20 tokena można używać na platformach DeFi, tak jak każdego innego aktywa w łańcuchu bloków Ethereum.
2) Wrapped Bitcoin (WBTC) to pierwszy token ERC20 zabezpieczony w stosunku 1:1 do Bitcoina. Ma na celu wprowadzenie reprezentatywnych i nowych przypadków użycia Bitcoina do blockchainu Ethereum. pic.twitter.com/NtaKbZvsdm
— WBTC (@OpakowaneBTC) 23 maja 2019 r.
Posiadacz Bitcoina może przekonwertować Bitcoin na WBTC, a następnie pożyczyć od WBTC, aby pożyczyć monety stabilne za pomocą platformy takiej jak MakerDAO. Te monety stabilne można następnie ponownie zainwestować w ekosystem DeFi. Strategia ta niesie ze sobą ryzyko likwidacji WBTC stanowiącego zabezpieczenie.
Bitcoin DeFi zbudowany na stosach:
Stosy, podobnie jak Bitcoin, to niezależny łańcuch bloków warstwy 1. Sieci Stacks i Bitcoin są połączone w procesie zwanym Dowód przeniesienia. Aby wydobywać stosy, górnicy muszą wysłać Bitcoin do sieci Bitcoin. Wiele transakcji w sieci Stacks może odpowiadać jednej transakcji w sieci Bitcoin.
Na blockchainie Stacks dostępnych jest wiele aplikacji DeFi, od „układania” tokena Stacks w celu zdobywania nagród w Bitcoinach, po eksplorację zdecentralizowanych aplikacji (dapps), które oferują znane strategie DeFi, takie jak Staking i plonowanie.
Bitcoin DeFi zbudowany na Rootstock (RSK):
Blockchain RSK działa jako łańcuch boczny łańcucha bloków Bitcoin i wykorzystuje Smart Bitcoin (RBTC) jako token użytkowy. RBTC służy do płacenia opłat za inteligentne kontrakty na blockchainie RSK, tak jak ETH służy do płacenia opłat na blockchainie Ethereum.
Smart Bitcoin (RBTC) jest powiązany 1:1 z ceną Bitcoina (BTC). Ponieważ łańcuch bloków RSK jest łańcuchem bocznym Bitcoina, istnieje dwukierunkowe powiązanie pomiędzy RBTC i BTC, a te dwa aktywa mogą być przesyłane zamiennie tam i z powrotem pomiędzy dwiema sieciami blockchain.
Używanie Bitcoin DeFi do generowania pasywnego dochodu
Dlaczego ktoś miałby chcieć umieścić swój Bitcoin w DeFi, skoro mógłby dostać się do DeFi, kupując bezpośrednio Ethereum? Wiele osób uważa Bitcoin za magazyn wartości. Używanie Bitcoina do DeFi, choć nie bez ryzyka, może potencjalnie odblokować pasywny dochód na szczycie tego magazynu wartości.
Jakie są projekty Bitcoin DeFi?
- ? Wrapped Bitcoin (WBTC) – Token ERC-20 na blockchainie Ethereum powiązany 1:1 z ceną Bitcoina i zabezpieczony równoważną ilością Bitcoinów przechowywanych w cyfrowym skarbcu. Pierwotnie założone przez BitGo, Ren i Kyber, WBTC jest obecnie utrzymywane i zarządzane przez WBTC DAO.
- ? Ren VM – Sieć, która umożliwia pakowanie kryptowalut, w tym Bitcoina, i wysyłanie do innych łańcuchów bloków za pomocą RenBridge.
- ? RSK (podkładka) – Inteligentny łańcuch bloków kontraktowych działający jako łańcuch boczny Bitcoin i obsługujący kilka Platformy DeFi.
- ? BorsukDAO – Zdecentralizowana organizacja autonomiczna (DAO) oferujący rozwiązania umożliwiające wykorzystanie Bitcoina w ekosystemie DeFi, BadgerDAO padł ofiarą $ 120 million hack pod koniec 2021.
- ? Półki na książki – Niezależny łańcuch bloków warstwy 1, który jest połączony z siecią Bitcoin i obsługuje szereg dappów).
Jaka przyszłość czeka Bitcoin DeFi?
Od maja 2022 r. prawie 9 miliardy dolarów Wartość Bitcoina została zamknięta w Wrapped Bitcoin (WBTC). To więcej w porównaniu z kapitalizacją rynkową wynoszącą nieco ponad 4 miliony (a nie miliardy) dolarów na początku 2020 roku.
Chociaż wzrost WBTC jest jednym ze wskaźników, który pokazuje rosnącą liczbę zasobów Bitcoinów wpływających do DeFi, istnieje obecnie coraz większa liczba dróg, z których posiadacze Bitcoinów mogą skorzystać, aby dostać się do DeFi.
To, które platformy i protokoły Bitcoin DeFi odniosą największy sukces, będzie zależeć od ich bezpieczeństwa i trwałości w dłuższej perspektywie, a także od nagród, jakie oferują inwestorom.
Chcesz być ekspertem od kryptowalut? Wykorzystaj to, co najlepsze z funkcji odszyfrowywania bezpośrednio do swojej skrzynki odbiorczej.
Otrzymuj największe wiadomości o kryptowalutach + cotygodniowe podsumowania i nie tylko!
Źródło: https://decrypt.co/resources/what-is-bitcoin-defi-and-how-does-it-work