W ostatnich latach w Wielkiej Brytanii wzrosło wykorzystanie bankomatów Bitcoin. Te bankomaty pozwalają ludziom kupować i sprzedawać bitcoiny i inne kryptowaluty za gotówkę.
Chociaż bankomaty Bitcoin mogą być wygodnym sposobem wejścia na rynek kryptowalut, mogą być również wykorzystywane do nielegalnych działań, takich jak pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu.
Właśnie dlatego brytyjski Financial Conduct Authority (FCA) rozprawił się z nielegalnymi i niezarejestrowanymi bankomatami Bitcoin.
Walka FCA z nielegalnym bankomatem Bitcoin
Połączenia FCA jest organem regulacyjnym odpowiedzialnym za nadzór nad branżą usług finansowych w Wielkiej Brytanii.
Jej misją jest ochrona konsumentów, zapewnienie integralności rynku oraz wspieranie konkurencji w sektorze finansowym.
W ramach swoich wysiłków zmierzających do osiągnięcia tych celów, FCA rzuciła wyzwanie wzrostowi liczby niezarejestrowanych i nielegalnych Bitcoin Bankomaty.
Według FCA każda firma, która chce obsługiwać bankomat Bitcoin w Wielka Brytania musi być w nim zarejestrowany jako firma kryptowalutowa.
Wynika to z faktu, że Bitcoin i inne kryptowaluty są uważane za monety same w sobie, a FCA ma władzę regulacyjną nad wszystkimi firmami kryptowalutowymi działającymi w Wielkiej Brytanii.
Ponadto każda firma obsługująca bankomat Bitcoin musi przestrzegać przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i finansowaniu terroryzmu (CTF).
Pomimo tych przepisów pojawiły się liczne doniesienia o nielegalnych i niezarejestrowanych bankomatach Bitcoin działających w Wielkiej Brytanii.
Lokalizacja bankomatu Bitcoin
Te bankomaty często znajdują się w sklepach ogólnospożywczych, barach i innych miejscach publicznych. Pozwalają one osobom fizycznym kupować i sprzedawać Bitcoiny bez przechodzenia przez zarejestrowaną firmę kryptowalutową, co oznacza, że mogą nie być zgodne z przepisami AML i CTF.
FCA rozprawiła się z tymi nielegalnymi i niezarejestrowanymi bankomatami Bitcoin na kilka sposobów. Po pierwsze, ostrzegł opinię publiczną przed ryzykiem związanym z korzystaniem z niezarejestrowanych bankomatów. FCA stwierdziło, że niezarejestrowane bankomaty mogą nie spełniać przepisów AML i CTF, co oznacza, że osoby korzystające z nich mogą ryzykować nieświadomy udział w nielegalnych działaniach.
Po drugie, FCA podjęła działania egzekucyjne przeciwko firmom obsługującym niezarejestrowane bankomaty Bitcoin.
W 2020 roku FCA wydała ostrzeżenie firmie Buy2LetCars, która obsługiwała niezarejestrowany bankomat Bitcoin w Londynie.
FCA stwierdziła, że Buy2LetCars nie jest zarejestrowaną firmą kryptowalutową i że jej bankomat Bitcoin nie jest zgodny z przepisami AML i CTF. FCA ostrzegł również opinię publiczną, że korzystanie z bankomatu Bitcoin firmy Buy2LetCars może być nielegalne.
Po trzecie, FCA współpracowała z innymi organami regulacyjnymi w celu zwalczania korzystania z niezarejestrowanych i nielegalnych bankomatów Bitcoin. W 2020 roku FCA współpracowała z policją metropolitalną w celu zamknięcia niezarejestrowanego bankomatu Bitcoin działającego w londyńskim sklepie spożywczym. Bankomat został wykorzystany do wyprania ponad 1.5 miliona funtów w gotówce.
Wielka Brytania stara się uregulować branżę
Działania FCA przeciwko nielegalnym i niezarejestrowanym bankomatom Bitcoin są częścią szerszych wysiłków na rzecz uregulowania rynku kryptowalut w Wielkiej Brytanii.
Chociaż kryptowaluty, takie jak Bitcoin, istnieją już od ponad dekady, wciąż są stosunkowo nową klasą aktywów. W rezultacie inwestowanie w kryptowaluty wiąże się z dużą dozą niepewności i ryzyka.
Aby zaradzić tym zagrożeniom, FCA wdrożyła szereg środków regulacyjnych.
Na przykład wymaga, aby wszystkie firmy kryptowalutowe działające w Wielkiej Brytanii były zarejestrowane w FCA. Ponadto firmy te muszą przestrzegać przepisów AML i CTF.
Ponadto FCA ostrzegł opinię publiczną o ryzyku związanym z inwestowaniem w kryptowaluty i wydał wytyczne, aby pomóc konsumentom w podejmowaniu świadomych decyzji inwestycyjnych.
Chociaż działania FCA przeciwko nielegalnym i niezarejestrowanym bankomatom Bitcoin mogą wydawać się niewielką częścią ogólnych wysiłków na rzecz uregulowania rynku kryptowalut, są one ważną częścią tych wysiłków.
Niezarejestrowane bankomaty są często wykorzystywane do ułatwiania nielegalnych działań, takich jak pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu. Atakując te bankomaty, FCA wysyła jasny komunikat:
„nielegalne działania nie będą tolerowane na rynku kryptowalut”.
Ponadto działania FCA pomagają chronić konsumentów, którzy mogą nie być świadomi zagrożeń związanych z nielegalnymi i niezarejestrowanymi bankomatami Bitcoin.
Wydając ostrzeżenia i podejmując działania egzekucyjne, FCA pomaga zapewnić konsumentom możliwość podejmowania świadomych decyzji dotyczących ich inwestycji w rynek kryptowalut.
Krytyka brytyjskich władz finansowych FCA
Jednak niektórzy krytycy argumentowali, że środki regulacyjne FCA są zbyt surowe i mogą zdusić innowacje na rynku kryptowalut.
Źródło: https://en.cryptonomist.ch/2023/02/15/uk-against-unregistered-bitcoin-atm/