Struktury opłat Open-Source Bitcoin Banks za płynność przychodzącą

W Lightning Network płynność przychodząca jest cennym zasobem. Zespół Galoy Research wykrył nieprawidłowość i próbując ją naprawić, natknął się na cały model biznesowy. Ich eleganckie rozwiązanie przekształca problem w dolary, co jest niezwykłe. Tę sprawę czyta się jak powieść detektywistyczną. Zanurzmy się.

Powiązane artykuły | Błyskawiczna prędkość: Podcasting 2.0 i jego związek z siecią Lightning

Pożeracze płynności i płynność przychodząca

W artykule "Galoy Research: Samobalansujące struktury opłat za płynność przychodzącą”, firma opisuje problem, a następnie przekazuje nam rozwiązanie. Galoy są twórcami Portfel plażowy Bitcoin, który Bitcoinist opisał tutaj. Nieprawidłowość wykryta przez zespół była następująca:

„Dyrektor generalny Galoy, Nicolas Burtey, zauważył, że gorący portfel onchain został wyczerpany przez podzbiór użytkowników. Ci użytkownicy konsekwentnie wysyłali bitcoiny offchain do portfela Bitcoin Beach tylko po to, aby je ponownie wypłacić w łańcuchu.” 

Firma musiała „wykorzystać wymianę łodzi podwodnych, aby uzupełnić nasz portfel onchain i odzyskać część płynności przychodzącej”. Rzecz w tym, że „płynność przychodząca jest cennym zasobem w Lightning Network. „Pożeracze płynności” używali portfela Bitcoin Beach Wallet jako tańszej alternatywy dla usługi takiej jak Pętla z Lightning Labs.”

W jaki sposób Loop zarządza płynnością wychodzącą i przychodzącą?

Oficjalna strona internetowa usługi opisuje Loops jako „najłatwiejszy sposób zarządzania płynnością przychodzącą i wychodzącą w sieci Lightning Network”. Usługa ma dwie strony. Z jednej strony „Loop In umożliwia typowym użytkownikom „uzupełnianie” portfeli Lightning w przypadku wyczerpania się środków”. Z drugiej strony Loop Out jest przeznaczony do:

„Sprzedawcom, usługodawcom i użytkownikom, którzy głównie otrzymują środki za pośrednictwem Lightning, Loop Out służy jako pomost, umożliwiający wysyłanie środków z sieci Lightning do miejsc docelowych „w łańcuchu”, takich jak konta wymiany lub systemy chłodnicze”.

Zamiast próbować łapać ludzi, którzy „używali Bitcoin Beach Wallet jako tańszej alternatywy dla usługi takiej jak Loop”, Galoy opracował dla nich produkt.

Wykres cen BTC na dzień 03 na Binance | Źródło: BTC/USD w dniu TradingView.com

Opłata dynamiczna

Wracając do artykułu, zaczyna się przygoda. „Analityk danych Nicolas i Galoy, José Rojas Echenique, postanowili zdiagnozować problem i spróbować znaleźć odpowiednie rozwiązanie”. Duet „najpierw przyjrzał się danym historycznym, aby lepiej zrozumieć problem”. Co zaskakujące, odkryli, że „cena przychodzącej płynności jest mniej więcej podobna, niezależnie od tego, jak ją zdobędziesz”.

Oto miejsce, w którym pojawia się produkt:

„Następnie szukali rozwiązania, które pobierałoby mniej więcej podobną stawkę rynkową w pełnym zakresie przypadków użycia – w tym tych, które korzystają z Bitcoin Beach Wallet jako usługi pętli out. Rezultatem jest dynamiczna struktura opłat (jak opisano w raporcie), która pobiera od każdego użytkownika godziwą kwotę na podstawie sposobu, w jaki korzysta z usługi.

Zamiast wykluczać „osoby korzystające z Bitcoin Beach Wallet jako usługi pętli”, firma uwzględniła je. Nałożyli cenę na usługę i nadal ją naciskali. Jak faktyczny raport opisać tę „dynamiczną strukturę opłat”?   

„Z perspektywy doświadczenia użytkownika takie podejście wymaga wysokich opłat za prostotę. Nie uwzględnia efektów równoważących poprzednich lub przyszłych transakcji użytkownika, w związku z czym obciąża użytkowników nadmiernymi opłatami.”

„Łatwiejsza formuła opłaty dynamicznej uwzględniałaby poprzednie transakcje użytkownika i pobierałaby niższe opłaty, gdyby ich bieżąca transakcja zrównoważyła poprzednie transakcje”.

Kontynuuje działalność biznesową jak zwykle

Od problemu do produktu w trzech prostych krokach. Wracając do artykułu, Galoy przedstawia propozycję wartości swojego podejścia: 

„Rozwiązując problem za pomocą opłat, banki Bitcoin i inne usługi Lightning mogą kontynuować działalność biznesową w zwykły sposób, zamiast próbować wykrywać i regulować podmioty, które wykorzystują swoją płynność do zapętlania”.

Powiązane artykuły | Szybkość błyskawicy: czym jest inicjatywa rozwoju błyskawicy?

Na zakończenie firma podsumowuje zalety produktu. "Wynik? Zautomatyzowane rozwiązanie dla banków Bitcoin, dobre doświadczenie użytkownika dla użytkowników końcowych i odpowiednie opłaty dla wszystkich.

Wyróżniony obraz autorstwa Jasona Denta on Unsplash  | Wykresy według TradingView