Pojawieniu się Bitcoina do głównego nurtu towarzyszyły masowe oceny altcoinów, krótkotrwałe szaleństwo ICO i wiele nieporozumień dotyczących wizji i potencjału Bitcoin.
W ciągu ostatniego roku doszło do wielu zmian, które dają większy dostęp do inwestowania w Bitcoin i interakcji z tradycyjną kryptowalutą niż kiedykolwiek wcześniej.
Podczas gdy dostęp do Bitcoin wciąż jest daleki od ideału, możliwości inwestowania w niego są znacznie większe niż były jeszcze kilka lat temu. Od mnożenia giełd po alternatywne sposoby ich zdobycia, ocena różnych sposobów inwestowania w Bitcoin jest warta Twojego czasu i wysiłku.
Cena i rynek bitcoinów
Cena Bitcoina była zmienna od samego początku. Począwszy od pierwszego zakupu towaru lub usługi przy użyciu 10,000 bitcoinów do zakupu pizzy, wartość Bitcoina była jak jazda kolejką górską.
Cena Bitcoina gwałtownie wzrosła pod koniec 2017 r. I osiągnęła szczyt na poziomie około 20,000 USD w styczniu 2018 r., Powodując lawinę relacji w mediach głównego nurtu i pytania o to, czym dokładnie była nowa waluta cyfrowa.
Dla większości głównego nurtu zmienność Bitcoina wiąże się z zbyt dużym ryzykiem, aby w niego zainwestować, chociaż milenialsi wykazali przychylne nastawienie do zamiany swoich ciężko zarobionych pieniędzy na trochę bitcoinów.
Jednak w ciągu ostatnich kilku miesięcy Bitcoin był w rozdarciu i ostatnio ponownie przekroczył swoją wysoką cenę. To przyciągnęło większą uwagę głównego nurtu i wydaje się, że w końcu instytucje traktują to poważnie i przeznaczają część swoich dolarów na klasę aktywów.
Inwestowanie w Bitcoin wiąże się z nieodłącznym ryzykiem, o którym inwestorzy muszą być świadomi przed jego zakupem, a obszerne informacje na temat oryginalnej kryptowaluty można dziś znaleźć w całej sieci. Jeśli interesuje Cię Bitcoin, rozważne podejście polega na przeprowadzeniu własnych badań i odkryciu, czy chcesz wejść na wschodzący rynek aktywów cyfrowych, który nie ma precedensu.
Dokonywanie niewielkich inwestycji to świetny sposób na rozpoczęcie i nauczenie się interakcji z portfelami bez nadmiernego narażania się na zmienność rynku.
Jeśli chcesz ogólnie inwestować w kryptowaluty, wybór Bitcoin powinien być pierwszą opcją. Jego solidność nie ma sobie równych w branży i jest jedną z największych, jeśli nie kardynalną, siłą.
Ogólna narracja wokół Bitcoina, która była formowana przez lata, dotyczy `` cyfrowego złota '', gdzie jego z góry określony wskaźnik emisji - kontrolowany przez dostosowanie trudności wydobycia i zdecentralizowaną sieć - zapewnia znaczną przewagę nad walutami fiducjarnymi, wiedząc, że Twoja inwestycja nie będzie rozwodniony przez arbitralną inflację.
Jeśli jesteś nowicjuszem w przestrzeni Bitcoin i kryptowalut, szukasz schronienia pieniężnego przed gospodarkami hiperinflacyjnymi lub jesteś zaawansowanym użytkownikiem, który wierzy w ideologiczne aspekty Bitcoin, istnieje kilka obszarów, które musisz ocenić, inwestując w Bitcoin.
Jeśli potrzebujesz podstaw na temat historii, zapoznaj się z naszym Kompletnym przewodnikiem po Bitcoinie
Inwestowanie długoterminowe lub „hodling”
Wielu długoterminowych „hodlerów” postrzega Bitcoin jako najtrudniejszy dostępny pieniądz i decyduje się na przechowywanie dużych ilości swoich zarobków w kryptowalucie. Takie postępowanie stwarza ryzyko, ale z ich punktu widzenia jest to jedna z największych możliwości inwestycyjnych w historii i legalny sposób przechowywania wartości i transferu poza tradycyjnym światem finansów.
Ich wiara w Bitcoin jako cyfrowe złoto o wysokim stosunku zapasów do przepływów jest dobrze uzasadniona, a postępy takie jak LN Bitcoina mogą ostatecznie umożliwić skalowanie sieci na poziomie cyfrowej gotówki P2P pierwotnie przewidywanej przez Satoshi Nakamoto.
Portmonetki Bitcoin
Jeśli chcesz przechowywać Bitcoiny jako inwestycję długoterminową, najlepszą metodą zabezpieczenia swoich monet jest użycie portfela sprzętowego do przechowywania w chłodni. Popularne marki portfeli chłodniczych to Trezor i Ledger, które oferują także obsługę innych kryptowalut. Chłodnię można nawet wzbogacić o usługi multisig, takie jak Casa, gdzie do odblokowania przechowywanego Bitcoina wymagane są podpisy z wielu urządzeń fizycznych.
Pełnoprawni klienci Bitcoin są również realnymi środkami do długoterminowego przechowywania bitcoinów, ale nie są tak bezpieczne, jak rozwiązania typu cold wallet. Oprócz czystego inwestowania w Bitcoin, możesz wspierać decentralizację i łączność sieci, uruchamiając pełny węzeł, który włącza się do podstawowego protokołu Bitcoin, który przechowuje cały łańcuch bloków.
Posiadacze krótkoterminowi, którzy chcą zainwestować w Bitcoin w niewielkich kwotach z ciekawości lub w celu eksperymentowania z wysyłaniem / odbieraniem, mogą zdecydować się na użycie gorących i zabezpieczonych portfeli.
Strony trzecie kontrolują te portfele, więc nie są one idealne do zapewnienia bezpieczeństwa, ale są wygodne w użyciu i oferują doskonałe interfejsy użytkownika do korzystania z Bitcoin. Do popularnych portfeli depozytowych należą Blockchain Wallet, Copay i BreadWallet.
Przeczytaj nasz kompletny przewodnik po portfelach Bitcoin, aby uzyskać więcej informacji
Wydobywanie bitcoinów
We wczesnych dniach Bitcoin użytkownicy mogli wydobywać Bitcoin na laptopach i komputerach stacjonarnych, zarabiając obfite ilości Bitcoinów przy znacznie niższych wartościach niż obecnie.
W związku z tym wczesne wydobywanie bitcoinów okazało się jedną z najbardziej lukratywnych inwestycji w historii. Jednak górnictwo przekształciło się w gigantyczną branżę, w której dominują duże firmy, takie jak Bitmain i duże baseny wydobywcze, takie jak F2Pool i BTC.com.
Kopacze ASIC to obecnie jedyny możliwy sposób wydobywania Bitcoinów, a hosting własnego sprzętu ASIC to poważna inwestycja, która wymaga kosztów sprzętu, czasu pracy i energii elektrycznej.
Co więcej, mali, niezależni górnicy korzystający z domowych platform często muszą ponosić straty podczas przedłużających się spadków ceny spot Bitcoina, gdy marże zysku są zmniejszone. Jeśli jednak chcesz spróbować swoich sił w wydobywaniu Bitcoinów, istnieje wiele samouczków, które pomogą Ci określić, który sprzęt i oprogramowanie odpowiada Twoim potrzebom i budżetowi.
Usługi wyszukiwania w chmurze umożliwiają również użytkownikom kupowanie kontraktów na platformy wydobywcze ASIC w rozległych magazynach górniczych, które są obsługiwane przez zewnętrzną firmę wydobywczą.
Firmy te oferują regularne zyski w oparciu o Twoją inwestycję i mogą być wygodne, jeśli chcesz zarabiać Bitcoiny poprzez wydobycie, ale nie chcesz męczyć się z konfiguracją własnego sprzętu. Wydobywanie Hashflare i Genesis to dwie popularne usługi eksploracji w chmurze.
Rynek wydobycia bitcoinów jest fascynującym elementem jego szerszego ekosystemu, a odpowiednie zrozumienie, jak działa, a także obserwowanie jego przyszłego rozwoju jest niezbędne, aby zrozumieć większą ekonomię istniejącej kryptowaluty.
Przeczytaj nasz przewodnik po najlepszym oprogramowaniu do wydobywania bitcoinów
Giełdy do inwestowania w Bitcoin
Giełdy to najprostsza i najbardziej popularna metoda zdobywania Bitcoinów. Na całym świecie istnieje ponad 100 działających giełd Bitcoin, ale unikanie giełd znanych z handlu praniem i trzymanie się głównych renomowanych giełd jest najbardziej ostrożnym posunięciem.
Istnieje kilka rodzajów giełd na rynku kryptowalut, w tym giełdy scentralizowane, giełdy zdecentralizowane (DEX), rynki P2P, giełdy kryptowalutowe i rampy typu fiat-to-crypto. Odpowiednie zrozumienie zalet i wad każdego z nich jest kluczowe.
Kupowanie Bitcoinów za pomocą waluty Fiat
Po pierwsze, różnica między giełdami krypto-krypto i giełdami fiat-to-krypto wynika z ich jurysdykcji regulacyjnych i tego, czy mogą one oferować bezpośrednie pary handlowe Bitcoin z walutami fiducjarnymi. Coinbase jest najpopularniejszą platformą wymiany walut w Stanach Zjednoczonych i wymaga, aby użytkownicy przechodzili przez regulowane procesy KYC / AML.
Co więcej, giełdy takie jak Coinbase są platformami scentralizowanymi i powierniczymi, co oznacza, że gdy twoje bitcoiny są przechowywane na platformie, technicznie nie są twoje, ponieważ można je zamrozić jak na koncie bankowym. Inne popularne giełdy fiat-to-crypto to Kraken, Gemini, BitMEX (niedostępne dla klientów z USA) i Bitstamp.
Recenzje wymiany
Wymiana kryptowalut na kryptowaluty
Giełdy krypto-kryptowaluty oferują wyłącznie handel na i poza różnymi kryptowalutami, z cenami altcoinów powiązanymi z Bitcoinem lub stablecoinami, takimi jak Tether lub USDC.
Giełdy te są określane jako `` kasyna altcoinowe '', ponieważ zasadniczo stawiają na wahania cen wielu mniej znanych dostępnych altcoinów.
Jednak te giełdy czasami oferują doskonałe doświadczenia handlowe i mogą być wykorzystywane do uzyskiwania dostępu do innych kryptowalut, które są szeroko niedostępne na rampach fiat. Binance jest jedną z wiodących giełd kryptowalut na świecie i jest scentralizowaną platformą wymiany kryptowalut.
Recenzje Crypto to Crypto Exchange
Zdecentralizowane wymiany
Różnice między scentralizowanymi i zdecentralizowanymi giełdami są istotne z kilku powodów. Po pierwsze, scentralizowane giełdy przechowują Twoje bitcoiny, tak jak bank przechowuje Twoje fundusze fiducjarne.
Po drugie, te giełdy są podatne na ataki hakerów, a sama skala hacków na giełdach w 2018 roku była zdumiewająca. Najlepszą praktyką jest nigdy nie przechowywać Bitcoinów na giełdzie, nawet zdecentralizowanej.
I odwrotnie, DEX są przydatne do bezpośredniej wymiany między kontrahentami, bez pośrednika. Nie nadzorują funduszy, a także nie wymagają od użytkowników procesów KYC/AML. Niestety wiele DEX-ów nie ma wystarczającego wolumenu obrotu, aby być tak płynnym jak ich scentralizowane odpowiedniki, a ostatnie wytyczne SEC wobec EtherDelta mogą zniechęcić operatorów do ciągłego prowadzenia DEX-ów poza jurysdykcjami prawnymi.
Co więcej, większość DEX umożliwia handel tylko między Ether a altcoinami, które są kompatybilne z ERC-20, nie oferując funkcjonalności Bitcoin. Jednak przyszły rozwój atomowych swapów powinien pomóc w zwiększeniu rozpowszechnienia Bitcoina wśród DEX-ów.
Recenzje Dex
Giełdy rynkowe
Inne zdecentralizowane opcje handlu Bitcoinem za fiat lub altcoiny obejmują rynki P2P, takie jak Bisq, Paxful, HodlHodl i OpenBazaar. OpenBazaar i Bisq to platformy handlowe typu open source bez rejestracji, kładące nacisk na prywatność i bezpieczeństwo.
OpenBazaar umożliwia również użytkownikom tworzenie sklepów e-commerce w celu wystawiania fizycznych i cyfrowych towarów / usług z płatnościami bezpośrednio między kontrahentami w krypto. HodlHodl oferuje nawet handel TESTNET bez ryzykowania rzeczywistych pieniędzy.
Wolumeny na zdecentralizowanych rynkach są znacznie niższe niż na ich scentralizowanych odpowiednikach, ale szybko zyskują na popularności wśród zwolenników prywatności i użytkowników poszukujących lepszych gwarancji bezpieczeństwa.
Podobnie strony z pomiarami wolumenu Bitcoina, takie jak CoinDance, wskazują, że zdecentralizowane platformy wymiany są coraz częściej stosowane w krajach o problematycznej inflacji i warunkach gospodarczych, szczególnie w Wenezueli.
Platformy te oferują obywatelom krajów takich jak Wenezuela odporne na cenzurę możliwości zakupu kryptowalut i walut fiducjarnych, które są znacznie bardziej stabilne niż ich waluty lokalne.
Alternatywne metody zwiększania dostępu na całym świecie
Dostęp do inwestowania w Bitcoin nigdy nie był bardziej obfity, ale nadal należy poczynić znaczne postępy, aby uzyskać dostęp do idealnego poziomu, który wspiera globalny, zdecentralizowany system wartości. W szczególności główne sposoby pozyskiwania Bitcoinów za pomocą walut fiducjarnych - poprzez scentralizowane giełdy - są ściśle regulowane i podlegają procesom KYC / AML.
Zdecentralizowane giełdy po prostu nie mają takiego wolumenu ani powszechnej popularności, aby konkurować w tej chwili z giełdami scentralizowanymi.
Większość inwestorów w Bitcoin mieszka w krajach, w których Bitcoin jest bardziej inwestycją spekulacyjną lub częścią działalności zawodowej, a nie wynika z bezpośredniego zapotrzebowania na alternatywny nośnik wartości. W krajach takich jak Wenezuela, Zimbabwe i Argentyna sytuacja związana z inwestowaniem w Bitcoin zależy bardziej od uzasadnionej potrzeby poszukiwania alternatywnych walut ze względu na niekorzystne warunki ekonomiczne.
Zwiększenie dostępu do takich obszarów świata jest ważną inicjatywą, a kilka zmian może poszerzyć dostęp poza wyłącznie rozprzestrzenianie się zdecentralizowanych rynków.
Bankomaty Bitcoin
Bankomaty Bitcoin to jeden ze sposobów zapewnienia łatwiejszego dostępu w lokalnych lokalizacjach, często dostępnych w sklepach ogólnospożywczych i supermarketach. Według CoinATMRadar na świecie istnieje ponad 4,200 bankomatów kryptowalutowych, rozproszonych w 76 krajach.
Wiodący producenci kryptowalut to Genesis Coin i General Bytes. Wiele usług bankomatów oferuje również dwukierunkowy kupno / sprzedaż kryptowalut za waluty fiducjarne.
Możesz nawet kupić Bitcoiny w maszynach Coinstar w wybranych lokalizacjach w USA. Jednak ramy regulacyjne dla tych usług są skomplikowane i na razie niejasne w Stanach Zjednoczonych ze względu na przepisy dotyczące przesyłu pieniędzy między stanami.
Inne alternatywne sposoby inwestowania w Bitcoin i korzystania z niego obejmują powstające projekty skupiające się na bonach Bitcoin i kartach kredytowych. Azte.Co — usługa kuponów Bitcoin — umożliwia kupowanie Bitcoinów w sklepach ogólnospożywczych za gotówkę lub za pomocą kart debetowych/kredytowych przy użyciu kuponu Azteco.
Możesz doładować konto Bitcoin, używając po prostu kuponu Azteco, tak jak do doładowania telefonu, a szczegóły są dostępne na ich stronie internetowej.
Inne metody
Podobnie OpenDime to usługa, w której użytkownicy mogą fizycznie wymieniać karty kredytowe Bitcoin. Pendrive'y to bezpieczne pendrive'y USB, które zawierają klucz prywatny w samym urządzeniu.
Taka funkcjonalność umożliwia przesyłanie Bitcoinów między stronami lokalnie z gwarancją, że klucz prywatny nie zostanie naruszony, o ile pendrive jest zapieczętowany. Użytkownicy mogą nawet wiele razy omijać kij.
OpenDime ma pewne intrygujące implikacje długoterminowe, a jego pojawienie się w gospodarkach o słabych warunkach ekonomicznych będzie czymś, na co należy uważnie obserwować.
Rośnie również liczba instrumentów finansowych wykorzystujących kryptowaluty, a usługi takie jak Celsjusza Network i BlockFi umożliwiają użytkownikom zaciąganie pożyczek, których podstawowym zabezpieczeniem są posiadane przez nich kryptowaluty.
Ponadto pożyczkodawcy w Celsius Network mogą zarabiać odsetki z puli pożyczek P2P, które są wypłacane przez pożyczkobiorców, wypłacane bezpośrednio w krypto, w którym złożono ich depozyt, w tym za pomocą Bitcoin.
Błyskawica sieci
Bardziej zaawansowani użytkownicy Bitcoina, którzy znają jego drugą warstwę – Lightning Network – również mają w przyszłości potencjał do zarabiania BTC poprzez opłaty za przekaźniki i wieże strażnicze.
Wieże obserwacyjne to usługi, które monitorują łańcuch bloków Bitcoin dla swoich klientów w celu identyfikacji naruszeń transakcji na LN i wystawiania transakcji karnych. Opłaty za przekazanie mogą być pobierane przez węzły LN, które łączą się z wieloma rówieśnikami i pomagają kierować płatności przez sieć kratową dla użytkowników, którzy nie są bezpośrednio połączeni z kanałem, do strony, z którą chcą wymienić BTC.
Te zmiany są wciąż na bardzo wczesnym etapie, ale oferują użyteczne mechanizmy dla użytkowników chcących świadczyć usługi użytkownikom LN, aby gromadzić BTC w opłatach.
Wydawanie bitcoinów
Dostępnych jest również wiele możliwości akceptowania Bitcoinów jako płatności przez sprzedawców, w tym Coinbase Commerce, który jest zintegrowany z głównymi platformami handlu elektronicznego, takimi jak Shopify i WooCommerce. Sprzedawcy mogą zdecydować się na zatrzymanie swojego BTC jako inwestycji lub wymianę go bezpośrednio na fiat.
Projekty typu open source, takie jak Lightning Charge – część Elements firmy Blockstream – są również dostępne dla sprzedawców w celu akceptowania płatności LN BTC za pomocą rozwiązania typu drop-in. Ogromna przestrzeń projektowa LN i rosnąca liczba aplikacji powinny również w nadchodzących latach pomóc w dalszym rozwoju sieci jako środka płatności za zakupy online.
Inne mniej znane metody zdobywania Bitcoinów obejmują zagadki Bitcoin. Zagadki Bitcoin to cyfrowa sztuka, którą ludzie publikują w Internecie, zawierająca prywatne klucze dostępu do bitcoinów, które są zablokowane jako nagroda za rozwiązanie łamigłówki.
Nie są one zbyt powszechne, ale niektóre z nagród były bardzo lukratywne, w tym nagroda o wartości 2 milionów dolarów za układankę zawierającą 310 BTC pod koniec ubiegłego roku.
Tradycyjne instrumenty finansowe do inwestowania
Poza pojawiającymi się alternatywami dla inwestowania w Bitcoin, konwergencja tradycyjnych finansów i blockchainów ma również stworzyć więcej możliwości zwiększonej ekspozycji na aktywa.
Fundusze ETF Bitcoin
Fundusze ETF to narzędzia inwestycyjne dla pojedynczych aktywów lub grup aktywów, które umożliwiają inwestorom spekulację ceną rynkową bez konieczności faktycznego posiadania aktywów. Bitcoin ETF umożliwiłby większej liczbie głównych inwestorów dostęp do Bitcoin poprzez inwestowanie w ETF, który znajduje się na regulowanej giełdzie bez konieczności kupowania Bitcoinów bezpośrednio z giełdy kryptowalut.
Przeczytaj nasz kompletny przewodnik – Co to jest Bitcoin ETF?
Bitcoin Futures
Podobnie kontrakty terminowe na Bitcoin są już dostępne, a inwestorzy mogą zadłużać lub skracać pozycję starszej kryptowaluty na regulowanych giełdach kontraktów terminowych, w tym CBOE i CME. Kontrakty terminowe na Bitcoin i fundusze ETF to dla inwestorów głównego nurtu doskonałe sposoby spekulacji na temat ceny Bitcoina, przy jednoczesnym ograniczeniu ich bezpośredniej interakcji z kryptowalutą, która często wymaga wiedzy technicznej do bezpiecznego przechowywania i używania.
Rosnące regulacje dotyczące Bitcoinów w krajach rozwiniętych prawdopodobnie będą kontynuowane w przyspieszonym tempie i otworzą szerszy dostęp dla inwestorów, którzy wahają się przed dotknięciem kryptowaluty za pomocą alternatywnych środków lub nieuregulowanych giełd.
I odwrotnie, wahanie wielu innych krajów przed przyjęciem ram regulacyjnych dla aktywów cyfrowych wskazuje, że alternatywne sposoby inwestowania w Bitcoin muszą zyskać szerszą akceptację, aby obejść cenzurę dostępu do aktywów.
Propozycje dotyczące handlu Bitcoinem i innymi aktywami cyfrowymi na regulowanych platformach są już w toku w kilku krajach, w tym w tajlandzkiej TSE, która stałaby się jedną z pierwszych platform oferujących handel aktywami cyfrowymi na dużej regulowanej giełdzie. Ostatecznie Bitcoin powinien być oferowany obok innych konwencjonalnych instrumentów finansowych, w tym kontraktów CFD, instrumentów pochodnych, kontraktów futures i wielu par walutowych na kompleksowych platformach.
Opcje binarne i kontrakty na różnicę
Duża liczba brokerów oferuje obecnie opcje binarne i kontrakty różnicowe na szereg kryptowalut, w tym Bitcoin. Jeśli wcześniej handlowałeś za pomocą jednego z tego typu brokerów, możesz go również użyć do handlu Bitcoinami.
Różnica między nimi a typową giełdą polega na tym, że nie jesteś właścicielem instrumentu bazowego, a jedynie handlujesz w oparciu o różnice cenowe.
Sprawdziliśmy wielu brokerów tutaj na Blockonomi:
Opinie brokerów
Wnioski
Spojrzenie wstecz na skromne pochodzenie Bitcoina pokazuje, jak daleko zaszła kryptowaluta. Dostęp do inwestowania w Bitcoin nigdy nie był lepszy i chociaż wiąże się z nieodłącznym ryzykiem i wysoką barierą wejścia, powoli umacnia się jako realny sposób transferu wartości i przechowywania poza tradycyjnym królestwem finansowym.
Inwestowanie w Bitcoin zawsze wymaga przeprowadzenia własnych badań, a rozważna ocena opcji jego nabycia w oparciu o Twoją sytuację pozwoli Ci dokonać optymalnego wyboru, aby dołączyć do rosnącej społeczności użytkowników, firm, inwestorów i programistów.
Źródło: https://blockonomi.com/how-to-invest-in-bitcoin/