Inwestowanie w kryptowaluty i bitcoiny w biurze rodzinnym stało się proste

Powiedzieć, że w przestrzeni kryptowalut dużo się dzieje, to mało powiedziane. W ciągu ostatnich kilku lat rynki kryptowalut przetrwały jedne z najtrudniejszych warunków gospodarczych w tym pokoleniu, w tym globalną pandemię, rekordową inflację, a ostatnio wojnę na Ukrainie. Zainteresowanie inwestorów głównego nurtu stale rośnie, a eksperci przewidują, że wartości m.in Bitcoin i DeFi będzie szybko rosnąć w 2022 r. Wraz z Konferencja Crypto Assets (Frankfurt) zakończył ostatni tydzień i Szczyt w Paryżu w Blockchain Week w tym tygodniu wydaje się, że jest to odpowiedni czas, aby zagłębić się w kryptowaluty z perspektywy biura rodzinnego.

Pomimo rosnącej popularności kryptowaluta jest wciąż w powijakach, podobnie jak rodzinne biuro inwestujące w tę przestrzeń. Według niedawnego Prosty sondażu przeprowadzonym przez biura rodzinne i ich doradców, nawigacja w nim jest nadal trudna, a 54% respondentów przyznało się do braku zrozumienia kryptowalut.

Świadomość tego faktu jest istotna nie tylko dla Family Office, które może potrzebować specjalistycznej pomocy w tym zakresie, ale także dla dostawców zajmujących się Family Office w tej przestrzeni. Chociaż biura rodzinne mają siłę inwestycyjną podobną do instytucji, często brakuje im takiego wyrafinowania. Widoczny jest różny stopień profesjonalizacji i wyrafinowania. Dotyczy to wewnętrznych zespołów, procesów, struktury i strategii. Istnieją również różne procesy decyzyjne i motywacje do inwestowania, które warto wziąć pod uwagę.

Biorąc pod uwagę różne potrzeby i względy, jakie mają biura rodzinne przy ocenie ekspozycji na kryptowaluty oraz wyzwania, jakie to stwarza dla dostawców kryptowalut w tej przestrzeni, Simple’s Przegląd kryptowalut 2022 został zaprojektowany z myślą o tym. Bada technologię leżącą u podstaw kryptowaluty, ekosystem dostawców usług, ze szczególnym uwzględnieniem depozytariuszy kryptowalut, oraz wspólne strategie w tej rosnącej i dynamicznej przestrzeni. Oto krótkie podsumowanie niektórych kluczowych punktów.

Trzy główne potrzeby kryptograficzne biura rodzinnego

Jeśli chodzi o kryptowaluty, biura rodzinne mają trzy główne wymagania:

1. Przechowywanie i zabezpieczanie

Po podjęciu decyzji o zakupie kryptowaluty biura rodzinne wymagają ścieżki do waluty fiducjarnej, przeprowadzenia transakcji i miejsca do przechowywania nowego aktywa. Giełdy i brokerzy kryptowalut ułatwiają transakcje kryptowalutami, a portfele kryptowalut umożliwiają przechowywanie.

Biura rodzinne muszą stawić czoła zwiększonym regulacjom, należytej staranności i żądaniu wyższego bezpieczeństwa niż inwestorzy indywidualni, a także wymagają infrastruktury do bezpiecznego przechowywania znacznych aktywów kryptowalut. Ponieważ transakcje kryptograficzne są nieodwracalne, bezpieczeństwo stanowi poważny problem. Według Andrew Howarda z Bitcoin Reserve największą obawą biur rodzinnych jest opieka nad dziećmi, a najczęstszym pytaniem jest: „Gdzie moje biuro rodzinne powinno przechowywać nasze Bitcoiny?”

Celem przeglądu jest pomoc biurom rodzinnym w odpowiedzi na to pytanie. Bada rozwiązania w zakresie depozytów kryptowalut, badając depozytariuszy – podmioty zewnętrzne, które przechowują aktywa klientów i zarządzają nimi; dostawcy usług technologicznych, którzy dostarczają klientom technologię umożliwiającą budowanie własnych rozwiązań w zakresie przechowywania; oraz hybrydowi dostawcy usług powierniczych, którzy łączą elementy dwóch pierwszych kategorii. Analizuje również warstwy wymagane do zabezpieczenia zasobów cyfrowych.

Kluczowym założeniem przy wyborze dostawców usług przechowywania kryptowalut jest potrójne podejście, które obejmuje rozważenie regulacji, ubezpieczenia i powiązań z dodatkowymi usługami finansowymi, ponieważ te trzy funkcje łączą się, aby zapewnić maksymalne bezpieczeństwo i korzyści z zasobów cyfrowych.

2. Kupować i sprzedawać

W przestrzeni kryptowalut kupnem i sprzedażą aktywów cyfrowych można zarządzać za pośrednictwem najlepszych brokerów i platform transakcyjnych. W tradycyjnych finansach usługi brokerskie stanowią podzbiór najlepszych usług, jakie banki i instytucje finansowe oferują zwykle grupom handlowym, takim jak fundusze hedgingowe lub inne banki. Należą do nich usługi powiernicze, handlowe i doradcze.

Pomimo znacznego wzrostu i wartości rynku kryptowalut, pozostaje on rozłącznym ekosystemem. Istnieją tysiące giełd, ale istnieje kilka sposobów handlu na nich. Co więcej, chociaż rozwiązania w zakresie systemów zarządzania realizacją zleceń (OEMS) są powszechne, nie rozwiązują one problemów, jakie mogą osiągnąć brokerzy prime w zakresie ograniczania ryzyka, prawidłowego zarządzania przechowywaniem aktywów i względami regulacyjnymi.

3. Uzyskanie pośredniej ekspozycji na aktywa kryptograficzne i cyfrowe

Dla biur rodzinnych, które chcą wejść na arenę inwestycji w kryptowaluty bez obciążeń, odpowiedzialności i ryzyka związanego z opieką nad swoimi zasobami cyfrowymi, zarządzający aktywami cyfrowymi i funduszami kryptowalutowymi rozwiązaniem mogą być fundusze notowane na giełdzie (ETF).

Zarządzający funduszami oferują różne opcje, od minimalnych inwestycji, struktur opłat i harmonogramów płynności po różne strategie inwestycyjne. Fundusze ETF oferują wyraźne możliwości dzięki portfelom zaprojektowanym w celu uchwycenia rozwoju technologii blockchain i kryptowalut. Każdy z tych dwóch sposobów inwestycji pośrednich oferuje inne możliwości.

Każdy z tych aspektów został szczegółowo zbadany i istnieje również podręcznik rynkowy dla firm kryptograficznych, które chcą wejść do segmentu biur rodzinnych.

Wiodące firmy kryptograficzne

Jeśli szukasz krótkiej listy dostawców, oto zestawienie firm, które zajmują się przypadkami użycia przechowywania i przechowywania lub kupna i sprzedaży:

Dostawcy usług przechowywania i przechowywania (niektórzy obejmują handel):

Bakkt obsługuje platformę technologiczną, która umożliwia konsumentom, firmom i instytucjom odblokowanie wartości zasobów cyfrowych. Platforma zawiera portfel cyfrowy.

Bitkasjer koncentruje się na dostarczaniu dostosowanych do indywidualnych potrzeb usług handlu kryptowalutami dla biur rodzinnych, firm zarządzających majątkiem, instytucji korporacyjnych i banków.

BitGo oferuje usługi finansowe dotyczące aktywów cyfrowych, zapewniając inwestorom instytucjonalnym i platformom kryptowalutowym płynność, opiekę i bezpieczeństwo.

BWNK oferuje usługi finansowe oparte na aktywach cyfrowych i umożliwia swoim klientom zarządzanie aktywami cyfrowymi i portfelami walut fiducjarnych z jednego konta, zabezpieczonego depozytem i chłodnią na poziomie instytucjonalnym.

Coinbase Instytucjonalne jest przeznaczony dla inwestorów i instytucji, które chcą inwestować w aktywa cyfrowe. Firma dostarcza zintegrowane rozwiązania w zakresie depozytów, zaawansowanej platformy transakcyjnej i usług najwyższej jakości.

Miedź to platforma przechowywania i brokerstwa kryptowalut dla inwestorów instytucjonalnych. Jego platforma oprogramowania jest połączona z giełdami kryptowalut, takimi jak Bitfinex, BitMEX i Binance.

Cross River zapewnia wysoce bezpieczną platformę bankową opartą na API oraz kompleksowy pakiet produktów obejmujący pożyczki, płatności, zarządzanie ryzykiem i ofertę Banking-as-a-Service (BaaS) w celu dostarczania odpowiedzialnych rozwiązań finansowych.

Fireblocks to wszechstronna platforma, która pomaga swoim klientom budować biznes związany z zasobami cyfrowymi. Fireblocks usprawnia operacje, łącząc wszystkie giełdy, OTC, kontrahentów, gorące portfele i depozytariuszy w jedną platformę.

Gemini Trust Company, LLC to giełda i depozytariusz kryptowalut nowej generacji, która umożliwia klientom kupowanie, sprzedawanie i przechowywanie aktywów cyfrowych, takich jak Bitcoin i Ether.

HAYVN jest instytucją finansową skupioną na aktywach cyfrowych, zapewniającą płatności, handel, powiernictwo, zarządzanie aktywami i badania dla swojej globalnej bazy klientów.

Technologie KORE integruje wielkoskalowe systemy klientów z infrastrukturą Hyper Protect. Umożliwia to w pełni zautomatyzowane, cyfrowo generowane certyfikaty autentyczności i własności.

Księga główna opracowuje rozwiązania w zakresie bezpieczeństwa i infrastruktury dla kryptowalut, a także aplikacje blockchain dla osób fizycznych i firm, wykorzystując charakterystyczną, zastrzeżoną technologię.

Matrix świadczy usługi handlu regulowanego, usługi bezpiecznego depozytu i pary Multi-Fiat i ma na celu stać się najbardziej międzynarodowym regulowanym jednorożcem giełdowym w Azji.

Metamaska ​​instytucjonalna to zgodne z instytucjami rozszerzenie portfela DeFi, MetaMask. Zapewniają niezrównany dostęp do DeFi bez uszczerbku dla wymaganych przez instytucje zabezpieczeń, wydajności operacyjnej i wymogów zgodności.

Nydiga oferuje pełny pakiet usług maklerskich, egzekucyjnych i powierniczych na poziomie instytucjonalnym w zakresie najlepszych aktywów cyfrowych. Firma dostarcza produkty Bitcoin dla różnych branż, od bankowości i ubezpieczeń po fintech i organizacje non-profit.

Paxos to firma z branży technologii finansowych dostarczająca rozwiązania blockchain dla globalnych instytucji finansowych. Flagowym produktem Paxos jest Bankchain, rozwiązanie rozliczeniowe nowej generacji oparte na platformie jako usłudze (PaaS).

qredo jest także pionierem pierwszej zdecentralizowanej, pozbawionej zaufania, wielostronnej sieci obliczeniowej (MPC), która umożliwia oferowanie usług depozytowych, natywnych swapów międzyłańcuchowych i międzyplatformowego dostępu do płynności.

Riddle & Code to europejska firma dostarczająca rozwiązania interfejsu blockchain. Jego stosy sprzętu i oprogramowania umożliwiają firmom sprostanie wyzwaniom naszego społeczeństwa cyfrowego, takim jak tożsamość maszyn, pochodzenie produktów i zarządzanie łańcuchem dostaw.

SEBA Bank AG oferuje usługi bankowości transakcyjnej dla rachunków kryptograficznych i fiducjarnych; usługi powiernicze, w tym bezpieczne przechowywanie aktywów kryptograficznych na poziomie wojskowym; usługi w zakresie handlu i zarządzania płynnością w zakresie kryptoaktywów i waluty fiducjarnej; i więcej.

Bank Sygnum jest specjalistą ds. aktywów cyfrowych i pierwszym na świecie regulowanym bankiem aktywów cyfrowych. Klienci Sygnum mogą wykorzystywać swoje zdeponowane CHF, USD, EUR i SGD do inwestowania w wiodące aktywa cyfrowe.

Tanga jest opiekunem blockchain z białą etykietą. Niemiecka firma oferuje rozwiązania w zakresie portfeli kryptowalutowych i infrastruktury dla blockchain, w tym opiekę zarówno dla Bitcoina, jak i Ethereum.

Opieka Zodia zapewnia opiekę nad aktywami kryptograficznymi, mającą na celu umożliwienie instytucjom bezpiecznego inwestowania w wschodzące aktywa, które zmieniają sposób działania rynków finansowych.

Kupno i sprzedaż (niektóre obejmują usługi powiernicze i inne):

Grupa BCB jest dostawcą usług płatniczych dedykowanych kryptowalutom, obsługującym niektórych kluczowych klientów w branży, w tym Coinbase i Kraken. Grupa BCB świadczy usługi płatnicze w ponad 20 walutach, FX, płynność kryptowalut i przechowywanie aktywów cyfrowych.

Bekwant oferuje szeroką gamę produktów obejmujących usługi maklerskie, usługi powiernicze i administrację funduszami, wzmocnione przez instytucjonalną platformę transakcyjną zapewniającą niskie opóźnienia, płynność i bezpośredni dostęp do rynku.

Binanceplatforma oferuje niezrównany portfel produktów i ofert kryptograficznych, w tym handel i finanse, edukację, dane i badania, dobro społeczne, inwestycje i inkubacje i wiele innych.

Rezerwa Bitcoin oferuje dwa poziomy usług: Flash i Concierge. Flash służy poważnym początkującym i inwestorom do zakupu Bitcoinów o wartości ponad 1,000 EUR dziennie. Concierge jest przeznaczony dla HNWI i instytucji chcących kupić bitcoiny o wartości powyżej 50,000 XNUMX euro.

BlockFi to firma świadcząca usługi krypto-finansowe, skupiająca się na wykorzystaniu mocy kryptowalut i szyn płatniczych blockchain w celu stworzenia globalnie dostępnej platformy zarządzania majątkiem kryptograficznym.

Celo to mobilny blockchain zoptymalizowany pod kątem płatności peer-to-peer przy użyciu wyłącznie numeru telefonu komórkowego. Dzięki technologii kompatybilnej z Ethereum Celo zamienia kryptowaluty w użyteczne pieniądze za pomocą systemu obejmującego wiele aktywów.

Celsjusz Celsjusza Network to platforma technologii finansowej oferująca oprocentowane konta oszczędnościowe, pożyczki i płatności za pomocą aktywów cyfrowych i fiducjarnych.

Okrągłe ma trzy główne produkty – konto Circle pomaga przyspieszyć rozwój poprzez dostęp do USDC bezpośrednio ze źródła, Circle Yield pomaga alokować w inwestycje oparte na kryptowalutach, a SeedInvest zapewnia sieć do inwestowania.

CoinFLEX rozwiązuje problemy rozliczeniowe z rozliczanymi w gotówce kontraktami futures na Bitcoiny obecnie oferowanymi na rynku i zapewnia metody o wysokiej dźwigni finansowej w celu zabezpieczenia ekspozycji na Bitcoin i inne kryptowaluty.

Crypto.com to aplikacja do wymiany kryptowalut, która obsługuje handel, inwestowanie, stakowanie, portfele, NFT i nie tylko. Ta giełda oferuje ponad 250 różnych walut.

Geneza ułatwia handel walutami cyfrowymi, pożyczki i transakcje. Ich platforma zapewnia pojedynczy punkt dostępu do handlu aktywami cyfrowymi, instrumentami pochodnymi, pożyczkami, pożyczkami, usługami powierniczymi i najlepszymi usługami maklerskimi.

Interactive Brokers oferuje usługi brokerskie skupiające się na szerokim dostępie do rynku, niskich kosztach i realizacji transakcji. Klienci mogą handlować akcjami, opcjami, kontraktami futures, forex, obligacjami i funduszami z jednego zintegrowanego konta.

Kraken to platforma wymiany kryptowalut umożliwiająca handel zarówno kryptowalutami, jak i fiatami. Dostarcza również informacji o cenach do terminala Bloomberg.

Nexo to wszechstronna platforma, na której klienci mogą bezpiecznie przechowywać swoje zasoby cyfrowe, a także kupować, wymieniać i pożyczać za BTC, ETH i nie tylko.

OSL to platforma aktywów cyfrowych oferująca oprogramowanie jako usługę, usługi maklerskie, wymianę i usługi powiernicze dla instytucji i inwestorów profesjonalnych.

Rzeka Finansowa jest instytucją finansową z siedzibą w San Francisco, zorientowaną na klienta, zajmującą się dostarczaniem produktów i usług finansowych, które pozwalają jej klientom wykorzystać ogromne możliwości Bitcoin.

TROY Trade jest głównym brokerem, który koncentruje się na handlu kryptowalutami i zarządzaniu aktywami. Świadczy usługi brokerskie w zakresie kryptowalut dla klientów instytucjonalnych i handlowców, w tym handel kasowy i depozyty zabezpieczające, instrumenty pochodne, dane, usługi powiernicze, pożyczki i stakowanie.

zerocap zapewnia realizację cyfrowych aktywów, ubezpieczoną opiekę i produkty dochodowe myślącym przyszłościowo inwestorom i instytucjom na całym świecie.

W jakim kierunku zmierza kryptowaluta?

Krypto to wymagająca przestrzeń, w której panuje hałas i szum, co utrudnia nawigację. Dlatego ważne jest, aby biura rodzinne i doradcy poświęcili czas na zrozumienie, w jaki sposób najlepiej spełnić te podstawowe wymagania, aby zabezpieczyć swoje inwestycje i je rozwijać.