Firmy kryptograficzne „pozbawione ryzyka” potencjalnie tworzą „nieprzezroczystość w postępowaniu finansowym”

Zgodnie z najnowszymi wytycznymi wydanymi przez regulatora sektora bankowego Republiki Południowej Afryki, Organ nadzoru ostrożnościowego, ocena ryzyka nie oznacza, że instytucje finansowe powinny unikać lub eliminować ryzyko poprzez hurtowe zakończenie relacji klientów z podmiotami, takimi jak dostawcy usług kryptograficznych. Zamiast tego regulator chce, aby instytucje finansowe rozważały „pozbywanie się ryzyka” tylko wtedy, gdy „stanowiące ryzyko jest zbyt duże, aby skutecznie zarządzać”.

Zagrożenie dla integralności finansowej

Główny regulator sektora bankowego RPA, Prudential Authority, powiedział, że decyzje niektórych banków o zakończeniu relacji z podmiotami kryptograficznymi „mogą stanowić ogólne zagrożenie dla integralności finansowej”. Ponadto regulator zasugerował, że całkowite unikanie podmiotów kryptowalutowych mogłoby potencjalnie osłabić procesy zarządzania ryzykiem w bankach.

Według Wskazówki wysłane do instytucji finansowych przez Fundi Tshazibana, dyrektora generalnego Prudential Authority, usunięcie podmiotów kryptograficznych, takich jak giełdy, z systemu bankowego „może potencjalnie stworzyć nieprzejrzystość w zachowaniu finansowym osób lub podmiotów, których to dotyczy”. To samo eliminuje również możliwość leczenia zagrożeń, takich jak pranie pieniędzy, finansowanie terroryzmu i finansowanie proliferacji, dodano ośmiostronicowe wytyczne.

Uwagi Tshazibany pojawiły się ponad sześć miesięcy po tym, jak pojawiły się doniesienia, że niektóre południowoafrykańskie instytucje finansowe wysłały powiadomienia o zamknięciu konta klientom, którzy oferowali automatyczne usługi arbitrażu kryptowalut. Jak poprzednio zgłaszane przez Bitcoin.com News pod koniec 2021 r. jeden z banków, Standard Bank, nalegał wówczas, aby zakończenie świadczenia usług podmiotom kryptograficznym miało na celu zapewnienie zgodności instytucji finansowej z przepisami.

Jednak w wytycznych, które należy również przesłać do niezależnych audytorów odpowiednich instytucji, dyrektor generalny wzywa banki do przeprowadzenia odpowiedniej oceny ryzyka dla każdego kryptoaktywa (CA) lub dostawcy usług kryptograficznych (CASP). Tshazibana wyjaśnia:

Rozsądne jest zatem, aby banki miały możliwość kategoryzowania ryzyka klientów związanych z CA/CASP poprzez przeprowadzanie oceny ryzyka, która pomoże bankom w określeniu odpowiedniego poziomu niezbędnych środków zarządzania ryzykiem [prania pieniędzy, finansowania terroryzmu, proliferacji], w przeciwieństwie do do całkowitego unikania, zgodnie z zastosowaniem podejścia opartego na ryzyku.

Dyrektor generalny argumentował, że decyzja o wyeliminowaniu ryzyka lub zakończeniu usługi powinna zostać podjęta tylko wtedy, gdy „ryzyko stwarzane przez konkretną firmę lub klienta jest zbyt duże, aby skutecznie zarządzać”.

„Wielki krok naprzód dla Crypto”

Reagując na najnowsze wytyczne Prudential Authority, Farzam Ehsani, dyrektor generalny południowoafrykańskiej platformy wymiany kryptowalut o nazwie Valr, powiedział w tweecie, że argumenty przedstawione przez regulatora wskazują, że teraz rozumie korzyści płynące z monitorowania transakcji kryptograficznych. Ehsani przedstawił również swoje przemyślenia na temat znaczenia wytycznych dla branży kryptograficznej. On powiedziany:

„Moim zdaniem jest to wielki krok naprzód dla kryptowalut, dla RPA i dla samych banków. Jest to szczególnie pomocne dla firm działających w przestrzeni kryptograficznej, które odpowiedzialnie starają się tworzyć produkty służące ludziom. Ryzyka i źli aktorzy oczywiście pozostają w krypto (tak jak robią to gdzie indziej), a banki nie zaczną od razu bankować wszystkich firm kryptograficznych”.

Szef Valra twierdził również, że najnowsza nota przewodnia prawdopodobnie pokieruje RPA „we właściwym kierunku, aby umożliwić rozkwit nowych technologii i innowacji w kraju”.

Zarejestruj swój adres e-mail tutaj, aby otrzymywać cotygodniowe informacje o afrykańskich wiadomościach wysyłane na Twoją skrzynkę odbiorczą:

Jakie są twoje przemyślenia na temat tej historii? Daj nam znać, co myślisz w sekcji komentarzy poniżej.

Terence’a Zimwary

Terence Zimwara jest nagradzanym dziennikarzem, pisarzem i pisarzem Zimbabwe. Pisał obszernie o problemach gospodarczych niektórych krajów afrykańskich, a także o tym, jak waluty cyfrowe mogą zapewnić Afrykanom drogę ucieczki.